本網站是由香港保險經紀人創立的,香港理財產品繁多,本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職高級,從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市,成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要,選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。
服務範圍:
香港強積金管理
香港保險產品比較
舊有保單跟進及檢討
基金投資
移民轉介
物業買賣轉介
按揭轉介
基金類別
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金亞洲股票基金最少70%的資產凈值投資於亞洲股票,包括但不限於香港、新加坡、南韓、台灣、泰國及馬來西亞,但不包括日本及其余投資於銀行存款和貨幣市場證券
投資經理
永明資產管理(香港)有限公司
投資項目分配
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金亞洲股票基金尋求為成員提供長期的資本增值。亞洲股票基金透過投資於一個涵蓋核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的組合,以達致此投資目標,該組合將最少70%於亞洲股票,包括但不限於香港、新加坡、南韓、台灣、泰國及馬來西亞,但將不包括日本。
永明強積金亞洲股票基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過亞洲股票基金的投資或基礎核準投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的貨幣對沖活動而達致。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的資產可用以購入及期貨合約、期權或貨幣遠期合約,以作《強積金規例》下獲容許的用途,並須符合投資限額和限制,或用作訂立回購協議。凡使用任何上述衍生工具或回購協議,將按照使用的監管規例的監管規例規定及基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的法定文件條款進行。永明強積金亞洲股票基金本身將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣或訂立回購協議。
受托人評論
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金亞洲股票基金去年、5年期及10年期表現優於基準,但以成立至今計劃落後大市。亞洲股票基金早年一度超配港股,而香港股票表現亦落後其他地區,導致基金表現失色。隨著過往兩年基金增持增長穩健的地區市場股份,該基金的表現得以跑贏基金類別的中位數。
基金風險類別
6
資產分布
香港/中國:52.1%
台灣:15.5%
南韓:13.0%
印度:9.3%
泰國:2.9%
新加坡:2.4%
菲律賓:0.6%
印尼:0.6%
現金及其他:3.6%
註:以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站
股票基金:
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