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- 香港保險公司及紅利實現率
- 香港保險產品
香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金亞洲股票基金最少70%的資產凈值投資於亞洲股票，包括但不限於香港、新加坡、南韓、台灣、泰國及馬來西亞，但不包括日本及其余投資於銀行存款和貨幣市場證券
投資經理
永明資產管理（香港）有限公司
投資項目分配
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金亞洲股票基金尋求為成員提供長期的資本增值。亞洲股票基金透過投資於一個涵蓋核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的組合，以達致此投資目標，該組合將最少70%於亞洲股票，包括但不限於香港、新加坡、南韓、台灣、泰國及馬來西亞，但將不包括日本。
永明強積金亞洲股票基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過亞洲股票基金的投資或基礎核準投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的貨幣對沖活動而達致。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的資產可用以購入及期貨合約、期權或貨幣遠期合約，以作《強積金規例》下獲容許的用途，並須符合投資限額和限制，或用作訂立回購協議。凡使用任何上述衍生工具或回購協議，將按照使用的監管規例的監管規例規定及基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的法定文件條款進行。永明強積金亞洲股票基金本身將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣或訂立回購協議。
受托人評論
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金亞洲股票基金去年、5年期及10年期表現優於基準，但以成立至今計劃落後大市。亞洲股票基金早年一度超配港股，而香港股票表現亦落後其他地區，導致基金表現失色。隨著過往兩年基金增持增長穩健的地區市場股份，該基金的表現得以跑贏基金類別的中位數。
基金風險類別
6
資產分布
香港/中國：52.1%
台灣：15.5%
南韓：13.0%
印度：9.3%
泰國：2.9%
新加坡：2.4%
菲律賓：0.6%
印尼：0.6%
現金及其他：3.6%
註：以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站
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