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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港永明強積金-均衡基金

品牌 香港永明強積金Sunlife
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
最近開支比率 1.81%/1.60%
基金收費 最高1.765%/1.565%
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產品參數
品牌
香港永明強積金Sunlife
標簽1
混合資產基金
標簽2
主動式基金
最近開支比率
1.81%/1.60%
基金收費
最高1.765%/1.565%
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基金類別

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金均衡基金30%-70%投資於固定收入/貨幣市場投資及30%-70%投資於環球股票


投資經理

永明資產管理(香港)有限公司


投資項目分配

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金均衡基金是一項均衡基金,尋求向成員提供穩定的資本增值。均衡基金透過投資於一個涵蓋核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的組合,以達致投資目標。該組合投資於以下資產:貨幣市場證券、現金存款、固定收益證券及環球股本證券。因此,其投資在一定程度上須承受股票市場的短期波動。投資組合分散投資於固定收益證券和股本證券,以減少短期風險的影響,從而使永明強積金均衡基金能夠達致其長線投資目標。國家分布可能會因為國家市值的變化而改變。均衡基金的資產及國家分布是根據基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃所投資的國家的宏觀與微觀經濟狀況因素而定,因此可能不時改變。


永明強積金均衡基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過均衡基金的投資或基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的貨幣對沖活動而達致。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的部分資產可投資於《強積金規例》許可的其他證券,包括但不限於貨幣市場工具或其他集體投資計劃,例如認可的單位信托基金及緊貼指數集體投資計劃。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的資產可用以購入及期貨合約、期權或貨幣遠期合約,以作《強積金規例》下獲容許的用途,並須符合投資限額和限制,或用作訂立回購協議。凡使用任何上述衍生工具或回購協議,將按照使用的監管規例的監管規例規定及基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的法定文件條款進行。永明強積金均衡基金本身將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣或訂立回購協議。


受托人評論

在指定期間Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金均衡基金以5年期計、10年期計及自成立至今表現跑贏大市,但全年略遜大市基準(僅限A類)。去年,均衡基金在香港股票市場的持股導致其上半年表現欠佳。基金於下半年通過堅持表現失色的香港股份,並增持其他亞洲地區市場股份,帶動表現有所改善。


基金風險類別

4


資產分布

環球股票:26.6%

亞洲股票:19.9%

環球債券:16.4%

亞洲債券:14.1%

香港股票:8.9%

港元債券:5.0%

其他債券:1.1%

其他股票:0.6%

現金及其他:7.4%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站




混合資產基金:



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