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- 香港保險公司及紅利實現率
- 香港保險產品
香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金大中華股票基金最少70％投資於大中華股票及其余投資於銀行存款和貨幣市場證券
投資經理
永明資產管理（香港）有限公司
投資項目分配
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金大中華股票基金尋求透過投資於香港、中國、澳門及台灣相關股票，以達致長期的資本增值。大中華股票基金投資於一個涵蓋核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的組合，以達致此目標。基於上述投資目標，投資者應將大中華股票基金視作高風險投資。預期基金的長期回報將跟隨大中華相關股票市場的增長走勢。大中華股票基金的基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃組合將最少70%的資產凈值投資於在中華人民共和國、香港、澳門及/或台灣擁有資產或締造收益的公司所發行的上市證券組合，該等證券在受監管交易所上市、買賣或交易，並受《強積金規例》所管限。
永明強積金大中華股票基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過大中華股票基金的投資或基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的貨幣對沖活動而達致。基礎核準匯集投資基金及/或核準津貼指數集體投資計劃的部分資產可投資於《強積金規例》許可的其他證券，包括但不限於貨幣市場工具或其他集體投資計劃，例如認可的單位信托基金及緊貼指數集體投資計劃。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的資產可用以購入及期貨合約、期權或貨幣遠期合約，以作《強積金規例》下獲容許的用途，並須符合投資限額和限制，或用作訂立回購協議。凡使用任何上述衍生工具或回購協議，將按照使用的監管規例的監管規例規定及基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的法定文件條款進行。永明強積金大中華股票基金本身將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣或訂立回購協議。
受托人評論
去年Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金大中華股票基金表現優於大市基準，但以5年期（僅限A類）、10年期及成立至今計遜大市基準。2016年中旬以來，大中華股票基金已透過重組，從港股轉而重點投資大中華股票，因此，評估長期表現的意義不大。去年，該基金超額配增長型中國及台灣股票，導致表現勝基金類別的中位值。
基金風險類別
6
資產分布
資訊科技：35.2%
消費：26.1%
金融：20.2%
健康護理：6.7%
通信服務：2.4%
能源：2.0%
工業：1.0%
原材料：0.8%
現金及其他：5.6%
註：以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站
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