永明強積金-核心累積積金

基金類別

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金核心累積基金55%-65%投資於環球股票及35%-45%投資於固定收入/貨幣市場投資

投資經理

永明資產管理（香港）有限公司

投資項目分配

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金核心累積基金的投資目標是透過環球分散方式投資為成員提供資本增值。核心累積基金是一個聯接基金，投資於一項核準匯集投資基金，名為施羅德強積金核心累積基金，後者則投資於《強積金條例》下獲容許的兩項核準匯集投資基金。永明強積金核心累積基金的投資策略如下：

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金核心累積基金將透過施羅德強積金核心60/40基金的基礎投資，而持有其60%凈資產於較高風險資產（例如環球股票），其余資產則投資於較低風險資產（例如環球定息及貨幣市場工具）。由於不同的股票及債券市場的價格變動不同，對較高風險資產的配置可能介乎55%至65%之間不等。主要基礎投資項目世界各地的證券交易所上市證券、政府及公司債券以及現金存款。核心累積基金將時刻遵守使用於核心累積基金的資產配置規定。根據上述規定，核心累積基金投資的施羅德強積金核心60/40基金的投資經理可酌情決定施羅德強積金核心60/40基金的資產配置。

施羅德強積金核心60/40基金所投資的兩項相關核準匯集投資基金將分別參考參考組合下股本證券的成分指數及定息證券的成分指數受到積極管理。兩項相關核準匯集投資基金采用的投資策略根據若幹特征挑選證券，如（股票）具吸引力的股價、高質素及低回報波幅，及（債券）到期日、信貸評級及流動性，以構建分別由股本證券組成的多元化投資組合及由定息證券組成的多元化組合。相關核準匯集投資基金高達10%的資產凈值可投資於各成分指數的相關證券意外的證券，從而較各成分指數的類似相關證券獲得較高回報獲較低投資組合風險。

受托人評論

去年，Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金核心累積基金的表現優於其各自的參考資產組合，但自成立至今計遜於大市基準。去年核心累積基金堅持價值型股票表現得到顯著改善，並跑贏參考投資尊和。基金於參考投資組合之間的表現差距自成立至今亦見收窄。

基金風險類別

4

資產分布

美國股票：38.2%

國際貨幣債券（除美元及港元）：20.4%

美元債券：15.9%

歐洲股票：11.0%

亞洲股票（不包括香港及日本）：4.4%

日本股票：3.4%

香港股票：3.0%

其他股票：1.0%

現金或現金等值：2.7%

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註：以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站