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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金港元債券基金最少70％投資於以港元計價債券及債務工具及其余投資於銀行存款和貨幣市場證券
投資經理
永明資產管理（香港）有限公司
投資項目分配
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金港元債券基金是一項固定收益基金，尋求向成員提供高於從銀行存款和貨幣市場證券所獲得的回報。港元債券基金透過投資於一個涵蓋核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的組合，以達至此目標，該組合將投資最少70%於以港元計價的債券及其他債務工具。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的投資經理可酌情將組合分散投資於非港元計價的債券或其他債務工具，但該等債券或其他債務工具符合管理局的投資規定。在一般資產分配下，港元債券基金將透過核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的投資把最少70%的資產凈值投資於以港元計價的債券及債務工具。
若投資非以港元計價，永明強積金港元債券基金的基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃可能把貨幣風險對沖回港元，從而把貨幣風險減至最低。基礎核準匯集投資基金及/或核準津貼指數集體投資計劃的部分資產可投資於《強積金規例》許可的其他證券，包括但不限於貨幣市場工具或其他集體投資計劃，例如認可的單位信托基金及緊貼指數集體投資計劃。基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的資產可用以購入及期貨合約、期權或貨幣遠期合約，以作《強積金規例》下獲容許的用途，並須符合投資限額和限制，或用作訂立回購協議。凡使用任何上述衍生工具或回購協議，將按照使用的監管規例的監管規例規定及基礎核準匯集投資基金及/或核準緊貼指數集體投資計劃的法定文件條款進行。永明強積金港元債券基金本身將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣或訂立回購協議。
受托人評論
特定期間內Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金港元債券基金表現低於大市基準。今年市場偏好高質債券和防守性，導致今年投資組合的收益率和表現下降，落後於同業。去年，由於新冠病毒導致債券市場更加波動，體現了基金具備防守性的優勢。不過，港元債券基金在今年最後以及表現失色，主要是受到政府債券比重提供所拖累，期間現時孽息率上升。基金增加了信用債比重，得以從經濟覆蘇中受惠。
基金風險類別
3
資產分布
港元債券：88.8%
美元債券：8.7%
現金及其他：2.5%
註：以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站
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