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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


服務範圍:

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  • 保險金信托服務轉介

永明強積金-人民幣及港元基金

二維碼
品牌 Sunlife永明強積金彩虹計劃
標簽1 貨幣基金
標簽2 被動式基金
標簽3 永明基金經理
最近開支比率 1.26%/1.31%
基金收費 最高1.565%/1.765
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基金類別

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金人民幣及港元基金30%-70%投資於以人民幣計價之固定收入/貨幣市場投資,30%-70%投資於以港元計價之固定收入/貨幣市場投資


投資經理

永明資產管理(香港)有限公司


投資項目分配

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金人民幣及港元基金是一項貨幣市場基金,透過主要投資於以人民幣及港元計價的貨幣市場及債務工具,以尋求達致長期總回報。人民幣及港元基金預計將有30%至70%的資產淨值持有以人民幣計價及結算的資產,30%至70%則為以港元計價及結算的資產。預期成分基金的長期回報將跟隨人民幣及港元計價的貨幣市場及債務工具的走勢。


永明強積金人民幣及港元基金透過直接投資於以人民幣及港元計價的貨幣市場工具及債務工具,以達致投資目標。該等貨幣市場工具主要包括現金、定期存款、存款證及國庫券,而債務工具則主要包括票據、固定和浮動利率的政府債券及公司債券。所有人民幣計價的貨幣市場工具及債務工具(現金及定期存款除外)將於中國境外發行或分銷,並以人民幣結算。現金及定期存款將存放於香港銀行。貨幣市場工具及債務工具可以由政府及半政府機構、銀行、金融機構及其他公司發行。成分基金只投資於信貸評級符合管理局制定的指引的債務工具。


然而,投資經理可能會因應市場情況及其他因素(例如人民幣兌換政策或貨幣管制政策)而酌情按照上述的一般資產分佈範圍以內的百分比而變更成分基金所持的人民幣及港元計價投資的比例。在缺乏可供投資的人民幣計價債務工具的情況下,成分基金的投資組合可能顯著投資於以人民幣計價的貨幣市場工具,並以上述的一般資產分佈為限。成分基金的投資限制於期限不超過十二個月的貨幣市場工具及剩餘期限不超過兩年的債務工具。


永明強積金人民幣及港元基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過相關基礎基金的投資或貨幣對沖活動而達致。成分基金將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣。成分基金適合能夠作中至長線投資,並可承受中度風險的成員,以獲得高於永明強積金保守基金可提供的回報。


受托人評論

特定期間內Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金人民幣及港元基金表現低於大市基準(僅限A類)。當中的差異並不重大,某程度上因新冠病毒下市場表現反覆所帶動。人民幣及港元基金物色機會延長存續期,務求在孽息率曲線陡峭下受惠。


基金風險類別

3


資產分布

債券(人民幣):19.4%

債券(港元):1.6%

現金及存款(人民幣):28.0%

貨幣市場工具(港元):5.4%

貨幣市場工具(人民幣):18.5%

現金及存款(港元):27.1%


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註:以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站


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