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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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永明強積金-人民幣及港元基金

品牌 香港永明強積金Sunlife
標簽1 貨幣基金
最近開支比率 1.26%/1.31%
基金收費 最高1.565%/1.765
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產品參數
品牌
香港永明強積金Sunlife
標簽1
貨幣基金
最近開支比率
1.26%/1.31%
基金收費
最高1.565%/1.765
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基金類別

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金人民幣及港元基金30%-70%投資於以人民幣計價之固定收入/貨幣市場投資,30%-70%投資於以港元計價之固定收入/貨幣市場投資


投資經理

永明資產管理(香港)有限公司


投資項目分配

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金人民幣及港元基金是一項貨幣市場基金,透過主要投資於以人民幣及港元計價的貨幣市場及債務工具,以尋求達致長期總回報。人民幣及港元基金預計將有30%至70%的資產淨值持有以人民幣計價及結算的資產,30%至70%則為以港元計價及結算的資產。預期成分基金的長期回報將跟隨人民幣及港元計價的貨幣市場及債務工具的走勢。


永明強積金人民幣及港元基金透過直接投資於以人民幣及港元計價的貨幣市場工具及債務工具,以達致投資目標。該等貨幣市場工具主要包括現金、定期存款、存款證及國庫券,而債務工具則主要包括票據、固定和浮動利率的政府債券及公司債券。所有人民幣計價的貨幣市場工具及債務工具(現金及定期存款除外)將於中國境外發行或分銷,並以人民幣結算。現金及定期存款將存放於香港銀行。貨幣市場工具及債務工具可以由政府及半政府機構、銀行、金融機構及其他公司發行。成分基金只投資於信貸評級符合管理局制定的指引的債務工具。


然而,投資經理可能會因應市場情況及其他因素(例如人民幣兌換政策或貨幣管制政策)而酌情按照上述的一般資產分佈範圍以內的百分比而變更成分基金所持的人民幣及港元計價投資的比例。在缺乏可供投資的人民幣計價債務工具的情況下,成分基金的投資組合可能顯著投資於以人民幣計價的貨幣市場工具,並以上述的一般資產分佈為限。成分基金的投資限制於期限不超過十二個月的貨幣市場工具及剩餘期限不超過兩年的債務工具。


永明強積金人民幣及港元基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過相關基礎基金的投資或貨幣對沖活動而達致。成分基金將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣。成分基金適合能夠作中至長線投資,並可承受中度風險的成員,以獲得高於永明強積金保守基金可提供的回報。


受托人評論

特定期間內Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金人民幣及港元基金表現低於大市基準(僅限A類)。當中的差異並不重大,某程度上因新冠病毒下市場表現反覆所帶動。人民幣及港元基金物色機會延長存續期,務求在孽息率曲線陡峭下受惠。


基金風險類別

3


資產分布

債券(人民幣):19.4%

債券(港元):1.6%

現金及存款(人民幣):28.0%

貨幣市場工具(港元):5.4%

貨幣市場工具(人民幣):18.5%

現金及存款(港元):27.1%


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註:以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站




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