- 保險經紀broker
- 香港保險公司及紅利實現率
- 香港保險產品
香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金美國股票基金最少70％投資於美國股票及其余投資於銀行存款和貨幣市場證券
投資經理
永明資產管理（香港）有限公司
投資項目分配
Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金美國股票基金尋求透過投資於美國相關股票，以達致長期的資本增值。美國股票基金投資於一個涵蓋核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃的組合，以達致此目標。基於上述投資目標，投資者應將美國股票基金視作高風險投資。預期基金的長期回報將跟隨美國相關股票市場的增長走勢。美國股票基金的基礎核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃組合將最少70%的資產凈值投資於在美國擁有資產或締造收益的公司所發行的上市證券組合，該等證券在受監管交易所上市、買賣或交易，併受《強積金規例》所管限。
永明強積金美國股票基金的港元有效貨幣風險將維持於最少30%。這將透過美國股票基金的投資或基礎核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃的畫筆對沖活動而達致。基礎核准匯集投資基金及/或核准津貼指數集體投資計劃的部分資產可投資於《強積金規例》許可的其他證券，包括但不限於貨幣市場工具或其他集體投資計劃，例如認可的單位信托基金及緊貼指數集體投資計劃。基礎核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃的資產可用以購入及期貨合約、期權或貨幣遠期合約，以作《強積金規例》下獲容許的用途，併須符合投資限額和限制，或用作訂立回購協議。凡使用任何上述衍生工具或回購協議，將按照使用的監管規例的監管規例規定及基礎核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數集體投資計劃的法定文件條款進行。永明強積金美國股票基金本身將不會涉及證券借貸交易、金融期貨及期權合約買賣或訂立回購協議。
受托人評論
不適用
美國股票基金風險級別
6
資產分佈
不適用
註：以上信息源自香港永明強積金Sunlife官網
共 0 張，可上傳 5 張圖片,每張不超過5M，支持格式jpg，jpeg，bmp，png，gif