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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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中國太平人壽香港-太平賦裕延期年金計劃

品牌 中國太平人壽香港TAI PING
標簽1 合資格延期年金QDAP
標簽2 非終身年金計劃
最高保證回報IRR 2.99%
最高預期回報IRR 4.00%
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產品參數
品牌
中國太平人壽香港TAI PING
標簽1
合資格延期年金QDAP
標簽2
非終身年金計劃
最高保證回報IRR
2.99%
最高預期回報IRR
4.00%
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中國太平人壽保險(香港)有限公司「中國太平人壽香港CHINA TAIPING」欣然推出太平賦裕延期年金計劃。太平賦裕延期年金計劃為保險業監管局認證的合資格延期年金QDAP保單,提供穩定的保證可支取年金作退休收入之用。於某些特定情況下,您可能有資格就您所繳付的保費申請稅務扣減。假若受保人身故,太平賦裕延期年金計劃亦提供財務保障,以保障您的摯愛家人。


稅務扣減

若您投保太平賦裕延期年金計劃,您可能有資格就您所繳付的保費申請稅務扣減,而扣減上限為每課稅年度每名保單持有人HKD60,000。您可瀏覽香港稅務局網頁(http://www.ird.gov.hk)了解更多有關合資格延期年金QDAP‍稅務扣減的詳情,並諮詢專業稅務顧問的意見。


穩定的保證可支取年金供退休之用

由第6個保單年度開始,太平賦裕延期年金計劃將提供保證可支取年金予保單持有人,直至保障年期完結。您可選擇按月或按年形式領取保證可支取年金,或將其存放於保單內累積,賺取潛在利息收益,有關利率將由中國太平人壽香港不時宣佈決定。您可以隨時轉換保證可支取年金的支取方式而毋需支付任何費用。


期滿權益

當太平賦裕延期年金計劃保障年期完結時,中國太平人壽香港將向您支付以下期滿權益:

  • 累積保證可支取年金(如未提取);

  • 加上終期紅利(非保證,如有);

  • 加上累積保證可支取年金的累積利息(非保證,如有);

  • 扣除您在保單未償付中國太平保險香港之任何欠款。


終期紅利 增值財富

太平賦裕延期年金計劃於下列最早發生的情況下可提供終期紅利,助您進一步增值財富,並為您的摯愛提供支援:

  • 於第6個保單週年日或之後受保人身故或退保保單時;或

  • 當保單期滿。


人壽保障 倍感安心

若受保人不幸身故,中國太平人壽香港將向受益人支付身故權益以應付突發所需。身故權益的金額將根據以下計算:

以下較高值者:

  • 於受保人身故日的到期及已繳付的總保費的101%,扣除所有已支付的保證可支取年金(如有);或於受保人身故日的保證現金價值的100%;

  • 加上累積保證可支取年金(如未提取);

  • 加上終期紅利(非保證,如有);

  • 加上累積保證可支取年金的累積利息(非保證,如有);

  • 扣除您在保單未償付中國太平人壽香港之任何欠款。


5年保費年期 切合您的財務需要

於整個5年的保費年期內,保費金額將維持不變,以配合您的個人財務預算。


退保權益

若您退保,中國太平人壽香港將向您支付以下退保權益:

  • 保證現金價值;

  • 加上累積保證可支取年金(如未提取);

  • 加上終期紅利(非保證,如有);

  • 加上累積保證可支取年金的累積利息(非保證,如有);

  • 扣除您在保單未償付中國太平人壽香港之任何欠款。


了解更多


註:以上信息源自中國太平人壽香港CHINA TAIPING官網




常見問題:


20210721


問:如何選擇合資格延期年金QDAP?

答:合資格延期年金可分為10-20年年金期或終身入息。10年期的扣稅效果最明顯,詳細見《月月派息:10年年金期的合資格延期年金QDAP扣稅效果最明顯?一文看清每月保證入息是多少》,終身入息年金見:《一文看清有扣稅和無扣稅時,合資格延期年金和傳統的終身年金計劃應付退休生活開支的差別有多大》選擇合資格延期年金應根據自己的的需求來選擇。


問:合資格延期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:配合香港銀行物業按揭自住物業可以收租-你不知道的合資格延期年金QDAP另類用法


問:合資格延期年金QDAP怎麽計算扣稅額?

詳細見:《稅務籌劃:合資格延期年金QDAP究竟應該如何計算稅項扣除?》




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