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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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中國太平人壽香港-盈進世代儲蓄計劃

品牌 中國太平人壽香港TAI PING
標簽1 長期儲蓄保險Endowment
最高保證回報IRR 1.16%
最高預期回報IRR 6.32%
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品牌
中國太平人壽香港TAI PING
標簽1
長期儲蓄保險Endowment
最高保證回報IRR
1.16%
最高預期回報IRR
6.32%
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中國太平人壽保險香港CHINA TAIPING明白您希望為下一代建立豐裕而恆久的資產之餘,亦為他們未來作最好的儲蓄策劃準備。因此,中國太平人壽保險(香港)有限公司誠意推出盈進世代儲蓄計劃,專為計劃傳承財富的您而設。盈進世代儲蓄計劃是一份長期儲蓄保險Endowment,並提供多項嶄新的保障特點,讓您延續財富增長,並傳承對家人的愛。


轉換受保人選項   累積財富世代相傳

您可以在保單首個保單週年日起,在受保人在生時無限次轉換受保人,而保障年期亦會延長至替代受保人130歲,同時讓保單價值隨著保單延續並跨年代繼續滾存增值。


保單延續選項 為摯親傳承財富

盈進世代儲蓄計劃特設保單延續選項。假如您已選擇保單延續選項,在受保人不幸身故時,此選項將會行使,而受益人將會成為新受保人;假如已故受保人與保單持有人為同一人,受益人亦將成為新保單持有人。


派發紅利 助您財富增值

  • 保證現金價值

盈進世代儲蓄計劃為您提供保證現金價值,助您累積財富。

  • 現金紅利

盈進世代儲蓄計劃於每一個保單週年日派發非保證現金紅利,您可選擇將現金紅利保存於保單內以累積生息(如有)、用作繳付保費或提取以應付不時之需。

  • 終期紅利

盈進世代儲蓄計劃於以下情況下給付一次性終期紅利:

  • 退保;或

  • 保單期滿; 或

  • 受保人身故時(在沒有選擇保單延續選項的情況下)。

終期紅利為非保證,您可於第14個保單週年日或以後,申請行使終期紅利鎖定選項,以確保獲得終期紅利。


終期紅利轉換

您可於第14個保單週年日起,申請行使終期紅利鎖定選項,將已公佈的終期紅利轉換為現金紅利,既可累積生息,亦可隨時提取應付所需。


終期紅利鎖定選項一經行使,中國太平香港會在

  • 您所指定的受保人已屆之退休年齡(須為55歲或以上);或

  • 保費付清日;或

  • 第15個保單週年日(以最後者為準)當天或緊接其後的保單週年日,及其後的每3個保單週年日自動轉換終期紅利至現金紅利。轉換成現金紅利的金額為已繳付保費總額的10%或10%的倍數,直至終期紅利降至已繳付保費總額的30%為止。

請註意,行使終期紅利鎖定選項將影響將來任何終期紅利的金額,該金額將會較未有行使終期紅利鎖定選項的為低。


保費豁免保障

假如在相關生效日期,首名受保人的繕發年齡或任何替代受保人的已屆年齡介乎18至60歲,而同時是保單持有人,一旦受保人於75歲前不幸被確診罹患完全永久傷殘,盈進世代儲蓄計劃將提供高達USD500,000的保費豁免保障。即使您遇上不幸而未能繳付保費,仍能繼續享有盈進世代儲蓄計劃之保障。


付款人保費豁免保障

假如在相關生效日期,首名受保人的繕發年齡或任何替代受保人的已屆年齡為17歲或以下,而保單持有人的已屆年齡介乎18至60歲,一旦保單持有人於75歲前不幸身故或被確診罹患完全永久傷殘,盈進世代儲蓄計劃會提供高達USD500,000的付款人保費豁免保障。即使您遇上不幸而未能繳付保費,子女的保障將不受影響。


身故權益

若受保人不幸身故,盈進世代儲蓄計劃將提供身故權益,減輕任何即時的財務負擔。


保證預付保費利率 實現儲蓄目標

盈進世代儲蓄計劃設有3年、5年及10年的保費年期,迎合您不同的理財方案。您也可於投保時預先繳付其餘保費年期的保費,以享有每年1.5%的保證預付保費利率,讓您更容易實現儲蓄目標。


了解更多


註:以上信息源自中國太平人壽香港CHINA TAIPING官網




常見問題:


20210721


問:長期儲蓄保險無限次更改受保人和設立第二受保人有什麽作用?

答:當保單持有人身故以後,受保人自動成為保單持有人。當保單持有人和受保人為同一人時,就需要設立第二受保人。長期儲蓄保險Endowment Plan更改受保人選項有兩個作用:第一確保長期儲蓄保險保單價值可無限代傳承。第二,在一些高稅率國家,受保人身故需要征收資本增值稅,資產在保單內增值具有延稅功能。惟保單持有人和受保人之間須有「可保權益」。


問:我應該如何用定期人壽保險Term Life、終身人壽保險Whole Life和長期儲蓄保險Endowment做遺產規劃?

答:詳細見保障型保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「長期儲蓄保險」的杠桿原理,更詳細的遺產規劃請留意更新文章。


問:長期儲蓄保險是如何做金融風險管理?

答:Endowment Plan並不投資在單一市場,詳細見:金融風險管理:環球經濟動蕩,長期儲蓄保險也是分散投資中的避險工具,投保時須留意保險公司每年公布的過往紅利實現率,在疫情肆虐的2020年,很多計劃仍然可以超過100%紅利實現率。選擇長期儲蓄保險還需要留意該計劃能否滿足自己的理財目標。詳細見長期儲蓄保險Endowment:「香港儲蓄保障」該怎麼選?高回報還是穩定回報?‍


問:遇到經濟環境不好或需要用錢的時候,我的長期儲蓄保險保單怎麽辦?

答:請參考香港儲蓄保障:新型冠狀病毒肺炎疫情影響下,長期儲蓄保險的保費豁免條款如何?‍


問:長期儲蓄保險怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:自住樓可以收租-配合多種香港理財工具打造最強現金流-香港銀行物業按揭、長期儲蓄保險、派息基金


問:如何做保單贈與?

答:請個別聯系我。



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