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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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中國太平人壽香港-太平財雋保障計劃

品牌 中國太平人壽香港TAI PING
標簽1 長期儲蓄保險Endowment
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中國太平人壽香港TAI PING
標簽1
長期儲蓄保險Endowment
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中國太平人壽保險(香港)有限公司「中國太平人壽香港CHINA TAIPING」推出「太平財雋保保障計劃」,讓客戶透過5年或10年供款年期(或選擇預付保費),輕鬆滾存更多財富,坐享長期資本增值。「太平財雋保保障計劃」特別適合個別客戶希望在中長時間為資金有效地增值,為明日盡展抱負而鋪路。


保證現金價值及紅利提高回報

「太平財雋保保障計劃」為長期儲蓄保險Endowment‍‍計劃,提供保證現金價值及非保證復歸紅利:

  • 保單年期內的保證現金價值隨年月增長,於保單退保或保單終止支付。

  • 復歸紅利可在保單內累積滾存,讓您的保單價值隨年月增長。復歸紅利的面值一經派發,便永久附加於此保單。復歸紅利的面值會於受保人不幸身故時支付,而於保單退保或保單終止(因受保人身故除外)時,會支付任何復歸紅利的現金價值(如有)。


人壽保障 安枕無憂

保單提供周全的人壽保障,幫助您及您的家人應付突如其來的開支。若在受保人在保單生效期內不幸身故,受益人將可獲得身故權益。

身故權益相等於以下較高值:

  • 基本計劃已付保費總和之105%;及

  • 保證現金價值及復歸紅利之面值(非保證;如有)

  • 加上預付保費(不包括未付的預付保費利息;如有);

  • 加上預付保費積存利息(如未被領取);

  • 扣除您在保單下未償還中國太平人壽香港之任何欠款。


退保權益

若您選擇退保,將支付予您退保權益,退保權益相等於以下總和:

  • 退保日的保證現金價值;

  • 復歸紅利之現金價值(非保證;如有);

  • 預付保費(不包括未付的預付保費利息;如有);及

  • 預付保費積存利息(如未被領取);

  • 扣除您在本保單下未償還中國太平香港之任何欠款(包括預付保費回撥費用(如有))。


可提取紅利及申請保單貸款   盡享財務彈性

於保單年期內,客戶可從「太平財雋保保障計劃」中提取紅利的現金價值(如有)及減低本計劃的名義金額以提取部份現金價值(如有),以應付突如其來的開支。客戶亦可申請保單貸款,其最高之貸款價值為保證現金價值及復歸紅利之現金價值的90%,而保單仍可維持生效。


靈活供款選項 配合您所需

「太平財雋保保障計劃」以美元為保單貨幣,最低總保費為USD10,000,提供五種繳費方式(年繳/半年繳/季繳/月繳/按年繳付及預付保費),您也可於投保時選擇繳付第一年保費時一同繳付其餘供款年期的保費,預付保費將可享保證年利率,該年利率由中國太平人壽香港不時釐定,讓您更從容達致儲蓄目標。


「太平財雋保保障計劃」提供兩種供款年期(5年/10年),靈活方便,為您提供終身保障。


了解更多


註:以上信息源自中國太平人壽香港CHINA TAIPING官網




常見問題:


20210721


問:儲蓄分紅保險無限次更改受保人和設立第二受保人有什麽作用?

答:當保單持有人身故以後,受保人自動成為保單持有人。當保單持有人和受保人為同一人時,就需要設立第二受保人。儲蓄分紅保險保單更改受保人選項有兩個作用:第一確保儲蓄分紅保險保單價值可無限代傳承。第二,在一些高稅率國家,受保人身故需要征收資本增值稅,資產在保單內增值具有延稅功能。惟保單持有人和受保人之間須有「可保權益」。


問:我應該如何用定期人壽保險、終身人壽保險和儲蓄分紅保險做遺產規劃?

答:詳細見香港人壽保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理,更詳細的遺產規劃請留意更新文章。


問:儲蓄分紅保險是如何做風險管理?

答:儲蓄分紅保險並不投資在單一市場,詳細見:金融風險管理:環球經濟動蕩,儲蓄分紅保險也是分散投資中的避險工具,投保時須留意保險公司每年公布的過往紅利實現率,在疫情肆虐的2020年,很多計劃仍然可以超過100%紅利實現率。選擇儲蓄分紅保險還需要留意該計劃能否滿足自己的理財目標。詳細見儲蓄分紅保險:「香港儲蓄保險」該怎麼選?高利率還是穩定利率?


問:遇到經濟環境不好或需要用錢的時候,我的儲蓄分紅保險保單怎麽辦?

答:請參考香港儲蓄保險:新型冠狀病毒肺炎疫情影響下,儲蓄分紅保險的保費豁免條款如何?


問:如何做保單贈與?

答:請個別聯系我。


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