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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
美國萬通保險YF Life特為你呈獻全港首創的「無條件」人壽保障計劃，除接受任何健康狀況的人士投保，而毋須審批健康狀況外，「無條件」人壽保障計劃更設有保費原銀奉還承諾，真正達致「無條件」受保的定期人壽保險Term Life計劃，唯美國萬通保險做得到！
計劃特點：
全港首創保證「無條件」受保
人壽保障高達1,000,000保障額，身故理賠金一筆過繳付
無健康核保
保證年期最長可至100歲，20年100%返還保費
每5年遞增保費
全港首創保證「無條件」受保
無論任何健康狀況，即使是已患上癌病、心臟病或腎病等，一律毋須審批，保證均會受保
高達$1,000,000保障額
「無條件」人壽保障計劃絕無任何不受保項目，亦絕不會收取附加保費，人壽保障額高達1,000,000港元，提供真真正正的無條件安心保障。
保證受續簡便 無須驗身
投保「無條件」人壽保障計劃，輕松快捷。受保客戶無須接受任何身體檢查，亦無須填報任何健康資料，只需簽妥申請表即可，手續簡便。申請表及首期保費一經受妥，保障即使生效，讓您盡享應有的保障。
保費回贈保證
此外，美國萬通保險更保證於保單生效第20年起，您可於終止「無條件」人壽保障計劃保單時取回100%已繳付的保費。換言之，您無須支付一分一毫，便可盡享周詳的保障，保障年期最長可至100歲。於定期人壽保險保單生效滿10年起退保，亦可取回50%已繳保費。
註：以上信息源自美國萬通保險YF Life官網
常見問題：
問：定期人壽保險Term Life的作用？
定期人壽保險對於低收入家庭尤其重要，當人生進入家庭責任重大的階段，例如父母年邁、子女出生、供樓等等，經濟支出比較龐大。定期人壽保險具有高杠桿、低保費的特點，受保人應為家庭主要的經濟支柱。定期人壽保險杠桿比率在《「保障型保險VS儲蓄型保險：用數據分析「定期人壽保險Term Life」、「終身人壽保險Whole Life」及「長期儲蓄保險Endowment」的杠桿原理》文章中有詳細分析。
身故理賠金給付將免納所得稅、遺產稅，並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配，利用人壽保障保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。除了避稅作用，避免離婚和債務上的損失是人壽保障的特有功能。當然，投保人、受保人和受益人的設計也是很關鍵，詳細見：《保障型保險及儲蓄型保險：如何區分投保人、受保人和受益人角色？分紅保單後備受保人是怎麼回事？》
問：定期人壽保險有多少種類？不保事項有哪些（包括末期疾病保障）？
一共有三種：定額定期人壽保險「Level Term Life」、增額定期人壽保險「Increasing Term Life」、減額定期人壽保險「Decreasing Term Life」，各有不同的作用。詳細見：《保障型保險：一篇文章搞懂定期人壽保險怎麽買，讓您輕松還清物業按揭債務》
不保事項詳細見《香港保險賠償：定期人壽保險的不保事項有哪些？為什麽定期人壽保險鮮有爭議？》
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