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Kerri-Lu：
畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA，從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠，負責，中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要，選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求，制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討，幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。
香港保險經紀公司背景：
以房地產為背景的保險經紀公司，集團於1995年在香港交易所掛牌上市，成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援，更不時帶來獨家優惠。
服務範圍：
香港強積金管理
香港保險產品比較
舊有保單跟進及檢討
基金投資
投資移民轉介
物業買賣轉介
按揭轉介
培育子女成才是每位家長的心願，擁有大學學位或到海外升學是提升競爭優勢的關鍵。面對持續增長的教育費用。美國萬通保險YF Life世代傳承教育基金能助您及早規劃，成就子女未來。世代傳承教育基金除可助您為子女規劃教育大計，更可讓財富直接傳給子孫，世代相傳。
計劃特點：
可選擇一筆過繳款或5至62年定期供款
每月提取年期短至1年，每年提取年期短至3年
末期疾病預先支付
保證不少於每年3%派息率，現時派息率為4.0%，0.5%額外利息率
第10及15個保單周年日派發保證特別回報，第15個保單周年日後每5年派發額外回報及額外利息
債券及其他固定收益遺產80%-100%，股票類資產0-20%
穩定財富增長
於世代傳承教育基金的累積期內，利息以富時計算，借著「雪球效應」，讓賬戶價值享有遞增的力量。
世代傳承教育基金更提供特別回報、額外回報及長線利息保證。
派息率（現時假設） | 4.5%每年=4.0%每年現時假設基本派息率+0.5%每年假設額外利息息率 | |
保證特別回報 | 定期供款 | 第10及第15年終：30%*基本計劃的每年基本保費 |
整付保費 | 第10年終：5%*整付保費 | |
額外回報 | 第15或20個保單年 | 4%*過往5年的平均每月賬戶價值 |
第25及其後每5年 | 5.5%*過往5年的平均每月賬戶價值 | |
財富世代傳承
世代傳承教育基金可更改受保人，您可將保單已累積的現金價值，直接傳給子，子再傳孫，世代傳承
更改受保人並不會影響保單的現金價值
自主理財 更具彈性
自主供款年期
定期供款最短為5年，或可選擇整付。
自主提存彈性
只要保單內已累積有現金價值，並足以支付每月費用，您更可靈活套現、行使定期提款權益或暫時停止供款；世代傳承教育基金更可讓您靈活增加保費。
自主資產配置
可選擇提取全部現金價值作為教育基金，亦可選擇只提取部份，然後將余下的現金價值繼續於賬戶內滾存收息，傳承下一代；當然亦可將全部現金價值傳承下一代。
安心保障
附加「繳款人保障」
您可選擇「繳款人保障」，萬一保單持有人於65歲前不幸身故或瓦全傷殘並持續達6個月以上，美國萬通保險會代為支付世代傳承教育基金的全數保費，直至受保兒童年滿25歲為止，確保教育基金可如期累積
身故保障提供回本保證
若受保人不幸身故，保單的指定受益人可全數取回總繳基本保費，又或賬戶價值的101%，以較高者為準。
末期病症保障
若受保人不幸被首次確診患上末期病癥，即可預先獲得基本計劃及附加保障（如適用）的身故保障。
註：以上信息源自美國萬通保險YF Life官網
推廣期：2022年1月1日至2022年3月31日
為答謝客戶對我們的支持，於優惠期內，凡成功投保美國萬通保險-YF Life「萬通終身年金」/「世代傳承教育基金」之美元保單，且繳付年期達以下要求，即可尊享高達10%首年保費折扣。
世代傳承教育基金（11-19年）-5%
世代傳承教育基金（20年或以上）-10%
推廣期：2021年4月1日-2021年6月30日（包括首尾兩天）
凡於推廣期期間，成功投保美國萬通保險YF Life-「世代傳承教育基金」之美元保單，且繳付年期達以下要求，即可尊享高達15%首年保費折扣。
「世代傳承教育基金」（5-9年）-6%
「世代傳承教育基金」（10-19年）-8%
「世代傳承教育基金」（20年或以上）-15%
優惠期：2020年7月1日至2020年7月31日
為答謝客戶對我們的支持，於優惠期內，凡成功投保美國萬通保險YF Life「萬通終身年金」/「世代傳承教育基金」之美元保單，且繳付年期達以下要求，即可尊享高達15%首年保費折扣。
「世代傳承教育基金」（5-9年）-6%
「世代傳承教育基金」（10-19年）-8%
「世代傳承教育基金」（20年或以上）-15%
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