• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

  • 1/1

美國萬通保險YFLife-世代傳承教育基金

品牌 美國萬通保險YF Life
標簽1 兒童教育基金
最高保證回報IRR 2.16%
最高預期回報IRR 5.12%
立即預約
產品參數
品牌
美國萬通保險YF Life
標簽1
兒童教育基金
最高保證回報IRR
2.16%
最高預期回報IRR
5.12%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

培育子女成才是每位家長的心願,擁有大學學位或到海外升學是提升競爭優勢的關鍵。面對持續增長的教育費用。美國萬通保險YF Life世代傳承教育基金能助您及早規劃,成就子女未來。世代傳承教育基金除可助您為子女規劃教育大計,更可讓財富直接傳給子孫,世代相傳。


計劃特點:

  • 可選擇一筆過繳款或5至62年定期供款

  • 每月提取年期短至1年,每年提取年期短至3年

  • 末期疾病預先支付

  • 保證不少於每年3%派息率,現時派息率為4.0%,0.5%額外利息率

  • 第10及15個保單周年日派發保證特別回報,第15個保單周年日後每5年派發額外回報及額外利息

  • 債券及其他固定收益遺產80%-100%,股票類資產0-20%






穩定財富增長

  • 於世代傳承教育基金的累積期內,利息以富時計算,借著「雪球效應」,讓賬戶價值享有遞增的力量。

  • 世代傳承教育基金更提供特別回報、額外回報及長線利息保證。

派息率(現時假設)

4.5%每年=4.0%每年現時假設基本派息率+0.5%每年假設額外利息息率

保證特別回報

定期供款

第10及第15年終:30%*基本計劃的每年基本保費

整付保費

第10年終:5%*整付保費

額外回報

第15或20個保單年

4%*過往5年的平均每月賬戶價值

第25及其後每5年

5.5%*過往5年的平均每月賬戶價值


財富世代傳承

  • 世代傳承教育基金可更改受保人,您可將保單已累積的現金價值,直接傳給子,子再傳孫,世代傳承

  • 更改受保人並不會影響保單的現金價值


自主理財 更具彈性

  • 自主供款年期

定期供款最短為5年,或可選擇整付。

  • 自主提存彈性

只要保單內已累積有現金價值,並足以支付每月費用,您更可靈活套現、行使定期提款權益或暫時停止供款;世代傳承教育基金更可讓您靈活增加保費。

  • 自主資產配置

可選擇提取全部現金價值作為教育基金,亦可選擇只提取部份,然後將余下的現金價值繼續於賬戶內滾存收息,傳承下一代;當然亦可將全部現金價值傳承下一代。


安心保障

  • 附加「繳款人保障」

您可選擇「繳款人保障」,萬一保單持有人於65歲前不幸身故或瓦全傷殘並持續達6個月以上,美國萬通保險會代為支付世代傳承教育基金的全數保費,直至受保兒童年滿25歲為止,確保教育基金可如期累積

  • 身故保障提供回本保證

若受保人不幸身故,保單的指定受益人可全數取回總繳基本保費,又或賬戶價值的101%,以較高者為準。

  • 末期病症保障

若受保人不幸被首次確診患上末期病癥,即可預先獲得基本計劃及附加保障(如適用)的身故保障。


了解更多


註:以上信息源自美國萬通保險YF Life官網

評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論

    推廣期:2022年1月1日至2022年3月31日


    為答謝客戶對我們的支持,於優惠期內,凡成功投保美國萬通保險-YF Life「萬通終身年金」/「世代傳承教育基金」之美元保單,且繳付年期達以下要求,即可尊享高達10%首年保費折扣。

    • 世代傳承教育基金(11-19年)-5%

    • 世代傳承教育基金(20年或以上)-10%




    推廣期:2021年4月1日-2021年6月30日(包括首尾兩天)


    凡於推廣期期間,成功投保美國萬通保險YF Life-「世代傳承教育基金」之美元保單,且繳付年期達以下要求,即可尊享高達15%首年保費折扣。

    • 「世代傳承教育基金」(5-9年)-6%

    • 「世代傳承教育基金」(10-19年)-8%

    • 「世代傳承教育基金」(20年或以上)-15%



    優惠期:2020年7月1日至2020年7月31日


    為答謝客戶對我們的支持,於優惠期內,凡成功投保美國萬通保險YF Life「萬通終身年金」/「世代傳承教育基金」之美元保單,且繳付年期達以下要求,即可尊享高達15%首年保費折扣。

    • 世代傳承教育基金」(5-9年)-6%

    • 世代傳承教育基金」(10-19年)-8%

    • 世代傳承教育基金」(20年或以上)-15%