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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

美國萬通保險YFLife-萬通即享年金

品牌 美國萬通保險YF Life
標簽1 月領即期年金
標簽2 養老保險
最高保證回報IRR 4.76%
最高預期回報IRR 4.76%
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產品參數
品牌
美國萬通保險YF Life
標簽1
月領即期年金
標簽2
養老保險
最高保證回報IRR
4.76%
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美國萬通保險YF Life-萬通即享年金讓你於一次過繳付年金保費後,即可享有保證終身派發的年金收入,即使活到100歲或更長壽,即期年金亦保證可無限期每月收取,直至百年歸老,無懼長壽所引致的財務風險。萬通即享年金更備有多項年金權益選擇,全面配合你的需要。


計劃特點:

  • 一筆過保費,保證終身每月派息

  • 每年保證5%-7%年金率

  • 3款年金權益選擇

  • 身故不少於125%已繳保費,以年金方式支付受益人


即享年金 保證終身派發

萬通即享年金讓您於一次過繳付年金保費後,可享有保證終身派發的年金收入,即使活到100歲或更長壽。萬通即享年金於保單生效後的下一個月起為您每月送上源源不絕的年金收入,並自動轉賬至您指定的銀行戶口,讓您可以於退休後仍可獲得穩定的現金流,一世「有糧出」,直至百年歸老。


年金率保證終身不變

萬通即享年金為您鎖定高達每年約5-7厘年金率,保證一世不變,年金長享長有。


3款年金權益選擇 配合不同需要

萬通即享年金提供3款定額終身年金權益選擇,配合你不同的需要,並提供125%保費回奉保證。

  • 選擇1:定額終身年金

受保人可終身收取定額年金,直至百年歸老。

  • 選擇2:定額終身年金-聯合年金領取人

受保人可與配偶共享100%年金。若其中一人於身故時,而已收取的年金收入總額超過125%已繳保費,其配偶仍可繼續收取2/3年金,直至百年歸老。

  • 選擇3:定額終身年金-危疾雙倍年金

於年金期內,若受保人不幸首次確診患上指定嚴重疾病,包括非初期癌癥、心臟病、腎衰竭及中風,又或需要接受冠狀動脈(回接)手術,每月年金收入將會以雙倍計算,長達60個月。於雙倍年金入息期過後,受保人仍可繼續收取100%每月年金收入,直至百年歸老。


125%保費回奉保證

不論選擇哪項年金權益,若受保人(及其配偶,如適用)於身故時已收取的年金總額少於125%已繳保費,萬通即享年金會繼續派發年金於指定受益人,直至余額付清。


了解更多


註:以上信息源自美國萬通保險YF Life官網




常見問題:


20210721


問:即期年金有什麽好處呢?

即期年金沒有累積期,流動性最高,投保人一次過繳付保費後,隨即每月領取年金收入。即期年金適合退休人士或兒童的生活費,即期年金可以製造長達18/25年或終身的現金流。大部分資產投資在債券及固定收益工具,少部分投資在股權類資產。即期年金的回本期很短,預期回本只有3年,保證回本是5年。即期年金也是逆市中的避險工具。


問:即期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考《月月派息:自住樓穩定收租的第三種香港理財方法-香港銀行物業按揭、即期年金》


問:即期年金如何做避險工具策略?

詳細見:《金融風險管理:逆市中的避險工具-即期年金回本期僅三年,累積期一年即可重新月供基金》



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