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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

美國萬通保險YFLife-首選靈活兒童萬用壽險計劃

品牌 美國萬通保險YF Life
標簽1 終身人壽保險Whole Life
標簽2 萬用壽險
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美國萬通保險YF Life
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終身人壽保險Whole Life
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萬用壽險
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每位父母都希望讓子女贏在起跑線上。事實上,要讓孩子接受優質的教育,所需費用確實一點也不少,實有賴您今天早作準備。美國萬通保險YF Life推出的首選靈活兒童萬用壽險計劃提供較一般銀行存款更高的回報率,切合增值快、回報高的要求。


每月派息 兼享「額外利息」及「額外回報」

首選靈活兒童萬用壽險計劃提供較一般銀行存款更高的回報率,切合增值快、回報高的要求。你的供款會於扣除任何適用的費用後,存入賬戶價值內。首選靈活兒童萬用壽險計劃不但每月派息,更以覆息計算,再加上計劃派發的「額外利息」和「額外回報」,讓子女的教育基金儲備增值更快。


此外,美國萬通保險保證無論經濟環境如何,於保單生效滿15年或以上,賬戶價值(包括撥入保單之利息及額外回報的總額)將不會少於每年以派息率3%計算而累積的賬戶價值。


派息率(現時假設)

4.5%每年=4.0%每年現時假設基本派息率+0.5%每年假設額外利息息率

保證特別回報

定期供款

第10及第15年終:30%*基本計劃的每年基本保費

整付保費

第10年終:5%*整付保費

額外回報

第15、20及25個保單年

2.75%*過往5年的平均每月賬戶價值

第30及其後每5年

5.5%*過往5年的平均每月賬戶價值


提存彈性

為賺取更豐厚利息及回報,以累積更可觀的教育基金儲備,首選靈活兒童萬用壽險計劃讓您可隨時:

  • 靈活增加保費

只要保單內已累積有現金價值,並足以支付每月費用,您便可獲享以下各項靈活彈性,而無須減低基本保障額。

  • 靈活套現

您可行使定期提款權益,自由設定每月/每年提款金額及年期,讓各項理財安排(例如子女升學)更有規劃。此外,您亦可隨時提取部份現金價值,以應不時之需。

  • 暫停繳付保費

現金價值=賬戶價值-適用的退保費用

提取現金、減低或暫停繳付保費,將會影響首選靈活兒童萬用壽險計劃所累積的現金價值,而每月費用仍會被扣除,入現金價值不足以支付每月費用時保單便會終止而沒有任何價值。


額外安心保障

  • 繳款人保障

萬一首選靈活兒童萬用壽險計劃保單持有人於65歲前不幸身故或完全傷殘並持續達6個月以上,美國萬通保險代為支付計劃的全數保費,直至兒童年滿25歲為止,確保教育基金可如期累積,萬無一失。


此外,您亦可以小額保費享有一系列附加保障,包括兒童健康保障、醒目仔意外保障、住院保障計劃等。

  • 保證將來可保權益

為配合您的子女於人生不同階段的保障需要,首選靈活兒童萬用壽險計劃更讓您於受保兒童年滿21歲的保單周年日,選擇將基本保障額增大至原有保障額的5倍,最高可達300,000美元/2,400,000港元/澳元元,而保費率則維持不變,亦無須提供任何健康證明文件。

  • 末期病症保障

若受保人不幸被首次確診患上末期病癥,便可獲得末期病癥保障賠償,即基本計劃及附加保障(如適用)的身故保障,以紓緩經濟上的壓力。


全面附加保障配合需要

  • UPDATE兒童健康保障

萬一小朋友患上下列任何一種兒童疾病,即可獲得一筆整付的賠償,以供隨意運用。

  • 嚴重哮喘

  • 自閉症

  • 智能受損

  • 血友病

  • 癌症

  • 細菌性腦膜炎

  • 川崎病

  • 幼兒期病發胰島素依賴癥糖尿病

  • 股骨、盆骨、脊骨或頭顱骨骨折(意外引致)

  • 幼兒慢性關節炎

  • 因接受輸血感染艾滋病

  • 完全及永久傷殘

  • 再生不良性貧血

  • 幼兒期脊柱肌萎縮癥

  • 成骨不全癥

  • 醒目仔意外保障

全面意外保障賠償因小朋友遇上意外而引致的損傷及醫療費用。


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註:以上信息源自美國萬通保險YF Life官網

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