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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


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香港保險公司新產品:美國萬通保險推新分紅保單 「富饒傳承儲蓄計劃3」IRR達7%

2021-04-12 20:17
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美國萬通保險YF Life的旗艦產品系列「富饒傳承儲蓄計劃」自推出以來,一直深受客戶歡迎,並屢獲業界殊榮。美國萬通保險宣布推出系列的加強版-「富饒傳承儲蓄計劃3」,以一個綜合長期儲蓄保險方案,助客戶實現資本增值、退而無憂及財富傳承三大理財目標。


美國萬通保險表示:「在充滿不確定性的環境下,市民對財富管理方案的需求尤為殷切。'富饒傳承儲蓄計劃3' 為中長期高收益的美式分紅計劃,除提供保證現金價值,更派發非保證 '週年紅利' 及 '終期紅利',藉著復息效應,預期現金價值會隨著時間倍增,預期總內部回報率可高達7%。計劃采用積極的資產配置策略,復蓋多元化投資工具,包括環球股票、債券、其他固定收益資產、房地產、商品市場、私募基金等,旨在維持投資組合的回報穩定性,減少波幅,以達到可觀且穩定的長線投資回報。為了提供更平穩的週年紅利及終期紅利,我們透過投資表現緩和調整機製,於投資表現強勁的時期會保留部分回報,用作於投資表現較遜的時期支持或維持較高的現金紅利及終期紅利。計劃的專業投資團隊會定期檢視投資策略,並根據全球經濟環境,為資產配置作出適時調配,以獲取更高的長期回報。」


「富饒傳承儲蓄計劃3」備有多項靈活資金安排,包括長達4年的保費假期,讓客戶可靈活處理個人財務需要。於獲派週年紅利後,客戶可選擇將紅利於保單內繼續滾存生息,現時週年紅利的積存利率為3.75厘,又或套現使用。此外,該分紅保單會於保單生效滿3年起最少每年公布一次非保證終期紅利,客戶可選擇行使終期紅利鎖定權益,將部分終期紅利所提供的回報,轉換為週年紅利,於保單內繼續累積獲利,又或靈活提取使用。為配合個人化的退休規劃需要,該分紅保單提供市場獨有多達11款終身年金權益選擇,透過行使終身年金權益,客戶可靈活選擇將全數累積的現金價值轉為保證派發的終身年金,又或只轉換部分作年金,余額則繼續於保單賬戶內累積增長。此外,客戶可透過轉換次數不設上限的更改投保人/被保人安排,將保單所累積的財富直接傳承予後代,延續保單內現金價值不斷增長的雪球效應。


配合「富饒傳承儲蓄計劃3」的推出,由即日起至5月10日期內投保,可享雙重禮遇 ,除高達15%首年保費折扣外,首128位客戶更可獲贈價值1,280港元的指定OTO按摩器,其余的客戶亦可獲贈400港元超市電子禮券。此外,為加強客戶對「新型冠狀病毒肺炎」的保障,於6月30日或前成功投保,客戶可自動獲得「新冠肺炎/疫苗副作用保障」,被保人可就確診新冠肺炎或接種認可疫苗後的不良反應,於住院期間每日獲提供800港元住院現金津貼,以及免費住院前門診保障。


文章標簽:萬通保險公司YF Life新聞    ‍香港保險公司新聞





香港保險公司新產品:美國萬通保險推「富饒傳承儲蓄計劃 3」 IRR達7%


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