培育子女成才是每位家长的心愿,拥有大学学位或到海外升学是提升竞争优势的关键。面对持续增长的教育费用。美国万通保险YF Life世代传承教育基金能助您及早规划,成就子女未来。世代传承教育基金除可助您为子女规划教育大计,更可让财富直接传给子孙,世代相传。
计划特点:
可选择一笔过缴款或5至62年定期供款
每月提取年期短至1年,每年提取年期短至3年
末期疾病预先支付
保证不少于每年3%派息率,现时派息率为4.0%,0.5%额外息率
第10及15个保单周年日派发保证特别回报,第15个保单周年日后每5年派发额外回报及额外利息
债券及其他固定收益遗产80%-100%,股票类资产0-20%
稳定财富增长
于世代传承教育基金的累积期内,利息以富时计算,借着「雪球效应」,让账户价值享有递增的力量。
世代传承教育基金更提供特别回报、额外回报及长线利息保证。
派息率(现时假设) | 4.5%每年=4.0%每年现时假设基本派息率+0.5%每年假设额外利息息率 | |
保证特别回报 | 定期供款 | 第10及第15年终:30%*基本计划的每年基本保费 |
整付保费 | 第10年终:5%*整付保费 | |
额外回报 | 第15或20个保单年 | 4%*过往5年的平均每月账户价值 |
第25及其后每5年 | 5.5%*过往5年的平均每月账户价值 |
财富世代传承
世代传承教育基金可更改受保人,您可将保单已累积的现金价值,直接传给子,子再传孙,世代传承
更改受保人并不会影响保单的现金价值
自主理财 更具弹性
自主供款年期
定期供款最短为5年,或可选择整付。
自主提存弹性
只要保单内已累积有现金价值,并足以支付每月费用,您更可灵活套现、行使定期提款权益或暂时停止供款;世代传承教育基金更可让您灵活增加保费。
自主资产配置
可选择提取全部现金价值作为教育基金,亦可选择只提取部份,然后将余下的现金价值继续于账户内滚存收息,传承下一代;当然亦可将全部现金价值传承下一代。
安心保障
附加「缴款人保障」
您可选择「缴款人保障」,万一保单持有人于65岁前不幸身故或瓦全伤残并持续达6个月以上,美国万通保险会代为支付世代传承教育基金的全数保费,直至受保儿童年满25岁为止,确保教育基金可如期累积
身故保障提供回本保证
若受保人不幸身故,保单的指定受益人可全数取回总缴基本保费,又或账户价值的101%,以较高者为准。
末期病症保障
若受保人不幸被首次确诊患上末期病症,即可预先获得基本计划及附加保障(如适用)的身故保障。
注:以上信息源自美国万通保险YF Life官网
推广期:2022年1月1日至2022年3月31日
为答谢客户对我们的支持,于优惠期内,凡成功投保美国万通保险-YF Life「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单,且缴付年期达以下要求,即可尊享高达10%首年保费折扣。
世代传承教育基金(11-19年)-5%
世代传承教育基金(20年或以上)-10%
推广期:2021年4月1日-2021年6月30日(包括首尾两天)
凡于推广期期间,成功投保美国万通保险YF Life-「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单,且缴付年期达以下要求,即可尊享高达15%首年保费折扣。
「世代传承教育基金」(5-9年)-6%
「世代传承教育基金」(10-19年)-8%
「世代传承教育基金」(20年或以上)-15%
优惠期:2020年7月1日至2020年7月31日
为答谢客户对我们的支持,于优惠期内,凡成功投保美国万通保险YF Life「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单,且缴付年期达以下要求,即可尊享高达15%首年保费折扣。
「世代传承教育基金」(5-9年)-6%
「世代传承教育基金」(10-19年)-8%
「世代传承教育基金」(20年或以上)-15%
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