- 香港保险经纪
- 香港保险/强积金公司
Kerri-Lu：
毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人，香港强积金中介人，在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章，现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理，从事理财规划的工作。希望能够用热诚，负责，中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是「策略比选择重要，选择比努力重要。」我细心聆听您的需求，制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨，帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。
香港保险经纪公司背景：
以房地产为背景的保险经纪公司，集团于1995年在香港交易所挂牌上市，成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援，更不时带来独家优惠。
服务范围：
香港强积金管理
香港保险产品比较
旧有保单跟进及检讨
基金投资
投资移民转介
物业买卖转介
按揭转介
培育子女成才是每位家长的心愿，拥有大学学位或到海外升学是提升竞争优势的关键。面对持续增长的教育费用。美国万通保险YF Life世代传承教育基金能助您及早规划，成就子女未来。世代传承教育基金除可助您为子女规划教育大计，更可让财富直接传给子孙，世代相传。
计划特点：
可选择一笔过缴款或5至62年定期供款
每月提取年期短至1年，每年提取年期短至3年
末期疾病预先支付
保证不少于每年3%派息率，现时派息率为4.0%，0.5%额外息率
第10及15个保单周年日派发保证特别回报，第15个保单周年日后每5年派发额外回报及额外利息
债券及其他固定收益遗产80%-100%，股票类资产0-20%
稳定财富增长
于世代传承教育基金的累积期内，利息以富时计算，借着「雪球效应」，让账户价值享有递增的力量。
世代传承教育基金更提供特别回报、额外回报及长线利息保证。
派息率（现时假设） | 4.5%每年=4.0%每年现时假设基本派息率+0.5%每年假设额外利息息率 | |
保证特别回报 | 定期供款 | 第10及第15年终：30%*基本计划的每年基本保费 |
整付保费 | 第10年终：5%*整付保费 | |
额外回报 | 第15或20个保单年 | 4%*过往5年的平均每月账户价值 |
第25及其后每5年 | 5.5%*过往5年的平均每月账户价值 | |
财富世代传承
世代传承教育基金可更改受保人，您可将保单已累积的现金价值，直接传给子，子再传孙，世代传承
更改受保人并不会影响保单的现金价值
自主理财 更具弹性
自主供款年期
定期供款最短为5年，或可选择整付。
自主提存弹性
只要保单内已累积有现金价值，并足以支付每月费用，您更可灵活套现、行使定期提款权益或暂时停止供款；世代传承教育基金更可让您灵活增加保费。
自主资产配置
可选择提取全部现金价值作为教育基金，亦可选择只提取部份，然后将余下的现金价值继续于账户内滚存收息，传承下一代；当然亦可将全部现金价值传承下一代。
安心保障
附加「缴款人保障」
您可选择「缴款人保障」，万一保单持有人于65岁前不幸身故或瓦全伤残并持续达6个月以上，美国万通保险会代为支付世代传承教育基金的全数保费，直至受保儿童年满25岁为止，确保教育基金可如期累积
身故保障提供回本保证
若受保人不幸身故，保单的指定受益人可全数取回总缴基本保费，又或账户价值的101%，以较高者为准。
末期病症保障
若受保人不幸被首次确诊患上末期病症，即可预先获得基本计划及附加保障（如适用）的身故保障。
注：以上信息源自美国万通保险YF Life官网
推广期：2022年1月1日至2022年3月31日
为答谢客户对我们的支持，于优惠期内，凡成功投保美国万通保险-YF Life「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单，且缴付年期达以下要求，即可尊享高达10%首年保费折扣。
世代传承教育基金（11-19年）-5%
世代传承教育基金（20年或以上）-10%
推广期：2021年4月1日-2021年6月30日（包括首尾两天）
凡于推广期期间，成功投保美国万通保险YF Life-「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单，且缴付年期达以下要求，即可尊享高达15%首年保费折扣。
「世代传承教育基金」（5-9年）-6%
「世代传承教育基金」（10-19年）-8%
「世代传承教育基金」（20年或以上）-15%
优惠期：2020年7月1日至2020年7月31日
为答谢客户对我们的支持，于优惠期内，凡成功投保美国万通保险YF Life「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单，且缴付年期达以下要求，即可尊享高达15%首年保费折扣。
「世代传承教育基金」（5-9年）-6%
「世代传承教育基金」（10-19年）-8%
「世代传承教育基金」（20年或以上）-15%
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