• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

美国万通保险YF Life-世代传承教育基金

品牌 美国万通保险YF Life
标签 儿童教育基金
最高保证收益率IRR 2.69%
最高预期收益率IRR 5.17%
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产品参数
品牌
美国万通保险YF Life
标签
儿童教育基金
最高保证收益率IRR
2.69%
最高预期收益率IRR
5.17%
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产品详情产品评论(0)优惠信息

培育子女成才是每位家长的心愿,拥有大学学位或到海外升学是提升竞争优势的关键。面对持续增长的教育费用。美国万通保险YF Life世代传承教育基金能助您及早规划,成就子女未来。世代传承教育基金除可助您为子女规划教育大计,更可让财富直接传给子孙,世代相传。


计划特点:

  • 可选择一笔过缴款或5至62年定期供款

  • 每月提取年期短至1年,每年提取年期短至3年

  • 末期疾病预先支付

  • 保证不少于每年3%派息率,现时派息率为4.0%,0.5%额外息率

  • 第10及15个保单周年日派发保证特别回报,第15个保单周年日后每5年派发额外回报及额外利息

  • 债券及其他固定收益遗产80%-100%,股票类资产0-20%


稳定财富增长

  • 世代传承教育基金的累积期内,利息以富时计算,借着「雪球效应」,让账户价值享有递增的力量。

  • 世代传承教育基金更提供特别回报、额外回报及长线利息保证。

派息率(现时假设)

4.5%每年=4.0%每年现时假设基本派息率+0.5%每年假设额外利息息率

保证特别回报

定期供款

第10及第15年终:30%*基本计划的每年基本保费

整付保费

第10年终:5%*整付保费

额外回报

第15或20个保单年

4%*过往5年的平均每月账户价值

第25及其后每5年

5.5%*过往5年的平均每月账户价值


财富世代传承

  • 世代传承教育基金可更改受保人,您可将保单已累积的现金价值,直接传给子,子再传孙,世代传承

  • 更改受保人并不会影响保单的现金价值


自主理财 更具弹性

  • 自主供款年期

定期供款最短为5年,或可选择整付。

  • 自主提存弹性

只要保单内已累积有现金价值,并足以支付每月费用,您更可灵活套现、行使定期提款权益或暂时停止供款;世代传承教育基金更可让您灵活增加保费。

  • 自主资产配置

可选择提取全部现金价值作为教育基金,亦可选择只提取部份,然后将余下的现金价值继续于账户内滚存收息,传承下一代;当然亦可将全部现金价值传承下一代。


安心保障

  • 附加「缴款人保障

您可选择缴款人保障」,万一保单持有人于65岁前不幸身故或瓦全伤残并持续达6个月以上,美国万通保险会代为支付世代传承教育基金的全数保费,直至受保儿童年满25岁为止,确保教育基金可如期累积

  • 身故保障提供回本保证

若受保人不幸身故,保单的指定受益人可全数取回总缴基本保费,又或账户价值的101%,以较高者为准。

  • 末期病症保障

若受保人不幸被首次确诊患上末期病症,即可预先获得基本计划及附加保障(如适用)的身故保障。


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注:以上信息源自美国万通保险YF Life官网

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    推广期:2022年1月1日至2022年3月31日


    为答谢客户对我们的支持,于优惠期内,凡成功投保美国万通保险-YF Life万通终身年金」/世代传承教育基金」之美元保单,且缴付年期达以下要求,即可尊享高达10%首年保费折扣。

    • 世代传承教育基金(11-19年)-5%

    • 世代传承教育基金(20年或以上)-10%



    推广期:2021年4月1日-2021年6月30日(包括首尾两天)


    凡于推广期期间,成功投保美国万通保险YF Life-「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单,且缴付年期达以下要求,即可尊享高达15%首年保费折扣。

    • 世代传承教育基金」(5-9年)-6%

    • 世代传承教育基金」(10-19年)-8%

    • 「世代传承教育基金」(20年或以上)-15%




    优惠期:2020年7月1日至2020年7月31日


    为答谢客户对我们的支持,于优惠期内,凡成功投保美国万通保险YF Life「万通终身年金」/「世代传承教育基金」之美元保单,且缴付年期达以下要求,即可尊享高达15%首年保费折扣。

    • 「世代传承教育基金」(5-9年)-6%

    • 「世代传承教育基金」(10-19年)-8%

    • 「世代传承教育基金」(20年或以上)-15%