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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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美国万通保险YF Life-「倍轻松」储蓄保障计划

品牌 美国万通保险YF Life
标签 储蓄分红保险Endowment
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产品参数
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美国万通保险YF Life
标签
储蓄分红保险Endowment
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产品详情产品评论(0)优惠信息

美国万通保险YF Life推出「倍轻松」储蓄保障计划是一份终生的储蓄分红险Endowment计划,助您掌握未来,实现财务理想。「倍轻松」储蓄保障计划不但令您及家人的生活无牵无挂,更能让您分享公司的投资成果,是一个理想的储蓄计划。


计划特点:

  • 投资债券及其他固定收益资产80%-100%,投资股票类资产0-20%

  • 身故赔偿一笔过支付

  • 可选择10年或20年缴付年期,或缴款至65岁





每年获派年终红利兼享额外终期红利

「倍轻松」储蓄保障计划是一份终身的储蓄分红险计划,让您及挚爱家人享有完善的生活保障。「倍轻松」储蓄保障计划让您分享美国万通保险的投资成果,您不但可在每年派发优厚的「年终红利」,更可于保单生效满十年开始,于保障期满、退保或赔偿时享有额外的「终期红利」。此外,您更可把「年终红利」累积起来,运用复息计算的优点,令您的储蓄更快增长,待来更高利益。万一遭遇不幸,您的挚爱家人将获得一笔可观现金,宝库奥保障额及各项累积红利及利息。


多种收取红利方式

同时,为方便您灵活理财,「倍轻松」储蓄保障计划特别为您提供多种收取红利的方式供您选择:

  • 继续累积红利,赚取更多利息

  • 按年提取红利

  • 用以缴付未来保费

  • 用以购买额外的保障


即时现金周转贷款额高达90%保证现金价值

若您需要额外现金应急,「倍轻松」储蓄保障计划能及时为您作出安排,助您资金调动自如。那您只需填妥申请表,连同保单一并交回,便可获高达保证现金价值90%的贷款额(不包括额外的「终期红利」在内),最为方便。此项贷款服务的特点是令您为挚爱家人提供保障及实现储蓄计划的同时,无须为筹措现金以应不时之需而烦恼,使您生活倍感轻松。


多项缴付保费年期选择

为完全迎合您的财务需求,「倍轻松」储蓄保障计划备有多种缴付保费年期供您选择:由10年至85岁不等。此外,保费将维持不变,使您的经济开支更有预算。


了解更多


注:以上消息源自美国万通保险YF Life官网




常见问题:


20210721


问:储蓄分红险无限次更改受保人和设立第二受保人有什么作用?

答:当保单持有人身故以后,受保人自动成为保单持有人。当保单持有人和受保人为同一人时,就需要设立第二受保人。储蓄分红险Endowment Plan更改受保人选项有两个作用:第一确保储蓄分红险保单价值可无限代传承。第二,在一些高税率国家,受保人身故需要征收资本增值税,资产在保单内增值具有延税功能。惟保单持有人和受保人之间须有「可保权益」。


问:我应该如何用定期寿险Term Life、终身寿险Whole和储蓄分红险Endowment做遗产规划?

答:详细见保障型保险:用杠杆比率分析「定期寿险」、「终身寿险」及「储蓄分红险」,更详细的遗产规划请留意更新文章。


问:储蓄分红险Endowment是如何做风险管理?

答:Endowment Plan并不投资在单一市场,详细见:金融风险管理:2020年环球经济动荡,储蓄分红险也是分散投资中的避险工具,投保时须留意保险公司每年公布的过往分红实现率,在疫情肆虐的2020年,很多计划仍然可以超过100%分红实现率。除了美元保单,Endowment Plan还有多种保单货币可选择。ESG投资策略也可以降低资产的波动性,详细见《金融风险管理:香港首只ESG投资策略的储蓄分红险如何降低投资风险》。选择储蓄分红险还需要留意该计划能否满足自己的理财目标。详细见每月分红:自住房可以收租-配合多种香港理财工具打造最强现金流-香港银行按揭贷款、储蓄分红险、分红基金‍


问:遇到经济环境不好或需要用钱的时候,我的储蓄分红险保单怎么办?

答:请参考香港储蓄险:“新型冠状病毒肺炎”疫情影响下,储蓄分红险的豁免条款如何?


问:储蓄分红险怎么配合其他理财工具?

答:请参考每月分红:自住物业可以收租-配合多种香港理财工具打造最强现金流-储蓄分红险、香港银行按揭贷款、分红基金


问:如何做保单赠与?

答:请个别联系我。




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