美股标普500指数创下52周新高,昨收报3389.8点。另一边厢,科网股成分较重的纳指更为强势,早在6月收復失地之馀,昨日同样再创新高,报11,210.8点。美股表现冠绝全球,但别以为拣了美股MPF强积金基金就可以赢开巷,各大香港强积金受託人的表现可以有天渊之别。
美股强积金基金回报差异大
根据晨星亚洲资料,投资于美国市场或北美的MPF强积金基金共有12只(表一),本年迄今回报及1年回报均以万全强积金的美国股票基金最佳,分别是26.8%及33.97%,跑赢同行。排第二名是宏利强积金的北美股票基金,本年迄今回报为13.26%,但与第一的万全美股强积金基金仍差约13%回报。
其馀美股强积金基金的本年迄今的回报仅有个位数,介乎1.29%至5.98%;而友邦强积金的美洲基金的表现更是「见红」,录得-2.83%回报。可见美股MPF的强积金基金表现差异甚大。
香港强积金MPF计划 | 强积金成份基金 | 本年迄今回报(%) | 1年回报(%) | 最近期开支比率(%) |
万全强制性公积金计划 | 美国股票基金 | 26.80 | 33.97 | 1.06 |
宏利环球精选(强积金)计划 | 宏利MPF北美股票基金 | 13.26 | 34.35 | 1.88 |
中银保诚简易强积金计划 | 中银保诚北美指数追踪基金 | 5.98 | 18.25 | 1.05 |
恒生强积金智选计划 | 北美股票基金 | 5.23 | 17.19 | 1.5 |
汇丰强积金智选计划 | 北美股票基金 | 5.23 | 17.19 | 1.4 |
东亚(强积金)集成信託计划 | 东亚北美股票基金 | 4.88 | 16.32 | 1.26 |
恒生强积金智选计划 | 自选美国股票基金 | 4.83 | 18.61 | - |
汇丰强积金智选计划 | 自选美国股票基金 | 4.83 | 18.61 | - |
友邦强积金优选计划 | 北美股票基金 | 3.85 | 16.36 | 1.9 |
信安强积金计划800系列 | 信安美国股票基金 | 1.51 | 12.00 | 0.87 |
信安强积金计划800系列 | 信安美国股票基金 | 1.29 | 11.62 | 1.21 |
友邦强积金优选计划 | 美洲基金 | -2.83 | 9.68 | 0.99 |
比较大市指数
与美股大市指数相比(表二),美股强积金基金回报又是否追到大市呢?12隻美股MPF基金表现均跑赢道指,但较标比普500指数及纳指,结果就大为不同。
指数 | 本年迄今表现(%) | 1年表现(%) |
纳指 | 23.3% | 40.9% |
标普500指数 | 4.05% | 15.94% |
道指 | -3.78% | 6.28% |
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