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香港保险经纪人和代理人不同，能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议，选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营，提供「一站式」的理财服务及全面支援，包括移民、按揭、证券、信托等转介。
Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人，香港强积金中介人，在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章，现在集团式经营的保险经纪公司任职，从事理财规划的工作。我注重为中产家庭和高净值家庭策划财富增值，财富保全。在婚姻和传承中利用保单的投保人、被保人和受益人身份保存财富，把财富传承给想要传承的人。了解大众移民国家的税法，希望用专业的知识在保单的节税和传承中提供建议。
服务范围：
香港保险保单检讨
香港保险产品比较
海外基金表现检讨
保险金信托服务转介
香港中银人寿：调整「万用寿险计划」保单贷款(Policy Loan)利率之通知
香港中银人寿Boclife将于2020年6月2日调整「万用寿险计划」保单贷款率(Policy Loan)，安排详情如下：
1. 港元保单贷款利率调整为3个月HIBOR+2.25%或港元最优惠利率-1.60%p.a.，美元保单贷款零利率为最优惠利率+0.25%p.a.。新造保单贷款申请日从2020年6月2日开始，已生效的保单贷款续期从2020年6月8日开始。「保单贷款续期通知书」将会于保单贷款到期日30天前发出于保单权益人，通知有关适用的保单贷款更新利率。
*现时的最优惠利率为每年5.00%（港元）及每年3.25%（美元）。
2. 现时的「万用寿险保单贷款申请表」须于2020年6月1日前提交，申请人必须符合以下所有条件及保单贷款申请必须为中银人寿所批核，方可享用现时的最优惠利率选项：港元最优惠率-2.20%p.a.，港元最优惠利率-1.00%p.a.，相关的万用寿险计划保单必须于2020年8月31日或之前签发及生效。
3. 以上贷款利率适用于以下香港万用寿险产品
盛世传承万用寿险计划
智盛万用寿险计划
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