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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港宏利保險Manulife-宏利投資計劃

品牌 香港宏利保險Manulife
標簽1 投資相連保險ILAS
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香港宏利保險Manulife
標簽1
投資相連保險ILAS
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宏利投資計劃乃香港宏利保險所發出的一項投資相連保險ILAS‍計劃,屬於《保險公司條例》所規定的類別C的相連長期業務。香港宏利保險Manulife已被獲準根據《保險公司條例》在香港經營屬類別C的相連長期業務。受保人或保單持有人於申請投保宏利投資計劃時的最低投保年齡為18歲,而受保人或保單持有人於申請投保宏利投資計劃時的最高投保年齡為60歲。


宏利投資計劃為保單持有人提供一系列的投資選項。保單價值乃由香港宏利保險參考保單持有人不時選擇的投資選項之相關基金及 / 或資產的表現而計算或釐定。保單價值是保單持有人所選的所有投資選項的帳戶價值的總和。


計劃特點:

  • 107個基金選項,18只派息基金

  • 股息分派選項

  • 長期客戶獎賞

  • 最低保費只需6,000美元


人壽保障

受保人的人壽保障將於香港宏利保險批核有關身故索償申請後支付,賠償金額相等於提交身故索償申請當日(該日需為交易日,若該日並非交易日,則為緊接該日的首個交易日)保單價值的105%。宏利投資計劃下投資選項的所有單位 / 金額均將於提交身故索償申請當日(該日需為交易日,若該日並非交易日則為緊接該日的首個交易日)贖回。香港宏利保險在計算身故賠償時並不會徵收提早贖回費及退出費(如有)。


倘受保人自殺(不論是否在精神健全的情況下),則香港宏利保險所承擔的責任僅限於在緊接自殺前12個月內所作的認購所佔的保單價值的100%和在12個月期間之前所作的認購所佔的保單價值的105%。


提早退保╱提取款項的收費

如閣下在每次認購後首五年內提取部分款項或退保,提早贖回費可高達贖回金額的6%。而閣下亦可能損失獲得周年獎賞的權利。


周年獎賞

由第6個保單年度起,在宏利投資計劃仍然生效的前提下,於每個保單年度終結時將釐定周年獎賞,並以分配投資選項名義單位的方式將周年獎賞存入保單。下表列出的獎賞比率按層級適用於合資格獲得獎賞的平均保單價值並以計算周年獎賞。


合資格獲得獎賞的平均保單價值

適用於各層級金額的獎賞比率

第一級由1美元至20,000美元內之金額

0.0%

第二級由20,001美元至50,000美元內之金額

0.5%

第三級由50,001美元至100,000美元內之金額

0.7%

餘下100,000美元以上之金額

1.0%


適用於周年獎賞的合資格平均保單價值,是獎賞日之前的12個保單月份完結時(包括獎賞日當天)的合資格獲得獎賞的保單價值總和再除以12後得出。在釐定合資格獲得獎賞的保單價值總和時,不足61個月的認購所佔的保單價值並不計算在內。


可作出額外後續保費

宏利投資計劃可選擇作出定期/後續整筆認購,為客戶捕捉投資機會


無前期收費

宏利投資計劃無前期收費或買賣差價


簡易申請程序

宏利投資計劃無需醫療核保


支付派發投資選項

於名稱後載有「支付派發」的每一項投資選項乃是一項旨在以定期分派作特點的投資選項。「支付派發投資選項」透過選擇支付派發投資選項,宏利投資計劃保單持有人將受到由香港宏利保險從相應的相關基金收取所分派的股息。


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基金投資表現


註:以上信息源自香港宏利保險Manulife官網


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