• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

英國保誠保險Prudential-「雋景」組合投資計劃

品牌 英國保誠保險Prudential
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 定期保費
立即預約
產品參數
品牌
英國保誠保險Prudential
標簽1
投資相連保險ILAS
標簽2
定期保費
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

雋景」組合投資計劃是壹個定期保費的終身投資相連保險ILAS‍,為您提供長線投資以及壽險保障。您只需交付低至每月125美元的保費,即可揀選壹系列投資選項並於英國保誠保險Prudential的網上平臺(www.prudential.com.hk)管理您的組合。


「雋景」組合投資計劃由保誠保險有限公司(英國保誠保險)提供。您在本計劃下的投資受保誠保險的信貸風險影響。「雋景」組合投資計劃是根據保險公司條例界定為類別C相連長期業務,而非證券及期貨事務監察委員會(證監會)根據《單位信托及互惠基金守則》(單位信托守則)認可的基金。


無限次調配投資選項

您可於保單生效期間隨時調配投資選項,或重新指示其後保費的分配。而保單內每個獨立戶口內的投資選項均可隨意調配,但不可將初期戶口內屬名義性質的單位轉換至增值戶口,反之亦然。


您可無限次調配同壹個戶口內的投資選項。目前,調配投資選項的最低金額為每次100美元及每項投資選項最低分配額為您的調配金額之10%。現時不設投資選項調配費用。然而,投資選項的參考基金可能會徵收買賣差價。有關買賣差價詳情,請參閱參考基金的銷售說明書。您可向保誠索取該等文件。


英國保誠保險保留權利,藉事先給予保單持有人不少於1個月的書面通知或符合相關監管規定的較短通知期,調整最低的調配金額及最低分配百分比。


首年獎賞

「雋景」組合投資計劃提供額外名義性質的投資選項單位作為您的首年獎賞。獎賞根據您的保單所繳付的首12個月基本保費之若幹百分比,而該百分比則參照您的每月基本保費金額及目標供款年期而厘定,如下所列:

每月基本保費(美元)

目標供款年期

10年

15年

20年

25年

每月基本保費< 200

2.0%

4.0%

8.0%

12.0%

200 ≤ 每月基本保費< 400

4.0%

8.0%

16.0%

24.0%

400 ≤ 每月基本保費< 800

5.0%

10.0%

20.0%

30.0%

800 ≤ 每月基本保費< 1,600

5.0%

10.0%

20.0%

30.0%

1,600 ≤ 每月基本保費< 3,200

5.5%

11.0%

21.0%

31.0%

3,200 ≤ 每月基本保費< 6,000

6.0%

11.5%

22.0%

32.0%

6,000 ≤ 每月基本保費< 10,000

6.5%

12.0%

22.5%

32.0%

每月基本保費≥ 10,000

6.5%

12.0%

22.5%

32%


以上百分比不代表您的投資回報比率或投資表現。倘若您並非以月繳方式繳付基本保費,基本保費會以每月為基礎按比例計算,以釐定首年獎賞適用的百分比。


投資獎賞

當保單仍然生效,投資獎賞會於第10個保單周年日後(即第121個月開始)於每月完結時存入增值戶口。


投資獎賞將根據您最新的保費分配指示,按單位認購價以額外名義性質的投資選項單位形式按相同比例支付。獎賞會成為增值戶口價值的壹部分,並會被收取適用於增值戶口之有關收費。您的保單只需於分配投資獎賞時仍然維持生效,便可繼續獲享投資獎賞。壹旦投資獎賞被存入您的增值戶口,保誠保險將不會在您行使保單的權利時扣回已派發的獎賞。


每項投資獎賞金額相等於在相關月份的費用扣除日,增值戶口價值乘以下適用之百分比。


保單年度

目標供款年期

10年

15年

20年

25年

第11年-第15年

0.14%

0.085%

0.085%

0.085%

第16年-第20年

0.14%

0.14%

0.085%

0.085%

第21年-第25年

0.14%

0.14%

0.14%

0.085%

第26年以后

0.14%

0.14%

0.14%

0.14%









長期客戶獎賞

身為英國保誠保險的尊貴客戶,若您符合下列所有條件,便可於目標供款年期完結後的60個曆日內,獲享壹筆過長期客戶獎賞,而獎賞將存入增值戶口:

  • 於保單增值期期間行使的保費緩繳期總數不多於12個月;

  • 於保單增值期期間並無調減基本保費;及

  • 倘若需要在保單增值期內從增值戶口中部分提取金額,提取之總額不多於在保單繕發時您原定在目標供款年期內繳付之所有基本保費總額的10%。

長期客戶獎賞的金額相等於平均每月增值戶口價值乘以長期客因戶獎賞子。長期客戶獎賞因子如下:

目標供款年期

長期客戶獎賞因子

10年

4%

15年

6%

20年

8%

25年

10%


了解更多

資料摘要

投資選項簡介


註:以上信息源自英國保誠保險Prudential官網

評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論