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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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美國萬通保險YFLife-「倍輕松」儲蓄保障計劃

品牌 美國萬通保險YF Life
標簽1 長期儲蓄保險Endowment
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美國萬通保險YF Life
標簽1
長期儲蓄保險Endowment
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美國萬通保險YF Life推出「倍輕松」儲蓄保障計劃是一份終生的長期儲蓄保險Endowment計劃,助您掌握未來,實現財務理想。「倍輕松」儲蓄保障計劃不但令您及家人的生活無牽無掛,更能讓您分享公司的投資成果,是一個理想的儲蓄計劃。


計劃特點:

  • 投資債券及其他固定收益資產80%-100%,投資股票類資產0-20%

  • 身故賠償一筆過支付

  • 可選擇10年或20年繳付年期,或繳款至65歲





每年獲派「年終紅利」兼享額外「終期紅利」

「倍輕松」儲蓄保障計劃是一份終身的香港儲蓄保險計劃,讓您及摯愛家人享有完善的生活保障。「倍輕松」儲蓄保障計劃讓您分享美國萬通保險的投資成果,您不但可在每年派發優厚的「年終紅利」,更可於保單生效滿十年開始,於保障期滿、退保或賠償時享有額外的「終期紅利」。此外,您更可把「年終紅利」累積起來,運用覆息計算的優點,令您的儲蓄更快增長,待來更高利益。萬一遭遇不幸,您的摯愛家人將獲得一筆可觀現金,寶庫奧保障額及各項累積紅利及利息。


多種收取紅利方式

同時,為方便您靈活理財,「倍輕松」儲蓄保障計劃特別為您提供多種收取紅利的方式供您選擇:

  • 繼續累積紅利,賺取更多利息

  • 按年提取紅利

  • 用以繳付未來保費

  • 用以購買額外的保障


即時現金周轉貸款額高達90%保證現金價值

若您需要額外現金應急,「倍輕松」儲蓄保障計劃能及時為您作出安排,助您資金調動自如。那您只需填妥申請表,連同保單一並交回,便可獲高達保證現金價值90%的貸款額(不包括額外的「終期紅利」在內),最為方便。此項貸款服務的特點是令您為摯愛家人提供保障及實現儲蓄計劃的同時,無須為籌措現金以應不時之需而煩惱,使您生活倍感輕松。


多項繳付保費年期選擇

為完全迎合您的財務需求,「倍輕松」儲蓄保障計劃備有多種繳付保費年期供您選擇:由10年至85歲不等。此外,保費將維持不變,使您的經濟開支更有預算。


了解更多


註:以上消息源自美國萬通保險YF Life官網




常見問題:


20210721


問:長期儲蓄保險無限次更改受保人和設立第二受保人有什麽作用?

答:當保單持有人身故以後,受保人自動成為保單持有人。當保單持有人和受保人為同一人時,就需要設立第二受保人。長期儲蓄保險Endowment Plan更改受保人選項有兩個作用:第一確保長期儲蓄保險保單價值可無限代傳承。第二,在一些高稅率國家,受保人身故需要征收資本增值稅,資產在保單內增值具有延稅功能。惟保單持有人和受保人之間須有「可保權益」。


問:我應該如何用定期人壽保險Term Life、終身人壽保險Whole Life和長期儲蓄保險Endowment做遺產規劃?

答:詳細見保障型保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「長期儲蓄保險」的杠桿原理,更詳細的遺產規劃請留意更新文章。


問:長期儲蓄保險是如何做金融風險管理?

答:Endowment Plan並不投資在單一市場,詳細見:金融風險管理:環球經濟動蕩,長期儲蓄保險也是分散投資中的避險工具,投保時須留意保險公司每年公布的過往紅利實現率,在疫情肆虐的2020年,很多計劃仍然可以超過100%紅利實現率。選擇長期儲蓄保險還需要留意該計劃能否滿足自己的理財目標。詳細見長期儲蓄保險Endowment:「香港儲蓄保障」該怎麼選?高回報還是穩定回報?‍


問:遇到經濟環境不好或需要用錢的時候,我的長期儲蓄保險保單怎麽辦?

答:請參考香港儲蓄保障:新型冠狀病毒肺炎疫情影響下,長期儲蓄保險的保費豁免條款如何?‍


問:長期儲蓄保險怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:自住樓可以收租-配合多種香港理財工具打造最強現金流-香港銀行物業按揭、長期儲蓄保險、派息基金


問:如何做保單贈與?

答:請個別聯系我。



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