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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港富衛保險FWD-智優盛儲蓄保險計劃

品牌 香港富衛保險FWD
標簽1 短期儲蓄保險2pay5/3pay8
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香港富衛保險FWD
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短期儲蓄保險2pay5/3pay8
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試想像一下您不久將來的生活:孩子於海外升學;您和伴侶剛剛搬進更大的房子;兩人一直為退休後環遊世界而準備的積蓄,正在穩步增長。因此香港富衛保險FWD為您帶來智優盛儲蓄保險計劃,旨在提供8年或12年保障年期選擇,助您實現中期目標。只需一次過繳付保費,您可獲享高達每年4.5%的保證期滿回報率以及人壽保障,本短期儲蓄保險2pay5/3pay8將讓您充滿信心地設定中期目標,展望不久將來。


一次繳清保費   輕松規劃未來

您只需一次繳清保費,智優盛儲蓄保險計劃提供8年或12年的保障年期以配合不同的中期儲蓄需要。於8年或12年後保單期滿時,如當時保單仍然生效及被保人仍生存,您可獲享相等於100%名義金額的期滿權益而保證期滿回報率如下:

保單貨幣

保單年期

保證回報

美元

8年

每年4%

高達躉交保費136.8%

12年

每年4.5%

高達躉交保費169.5%


人壽保障倍感安心

智優盛儲蓄保險計劃提供人壽保障,假如被保人不幸身故,一筆過的身故權益將會支付給受益人,金額相等於被保人身故日的已繳躉交保費的105%或保證現金價值(以較高者為準);減去任何保單欠款(如有)。


無限次更改被保人

您可於第一個保單年度終結後且被保人仍在生時,無限次行使更改被保人選擇更改新的被保人直至保單期滿。更改被保人後,保障年期維持不變。


指定後續被保人及後續保單權益人   保單延續無憂

您可於保單生效且被保人仍在生時,預先指定後續被保人。倘若被保人於保單滿1年後不幸身故,後續被保人將自動成為新被保人,免除保單因被保人突然過世而被終止的風險。另外,您亦可於保單生效時,預先指定後續保單權益人,若原有權益人不幸離世,保單可按您的意願由指定的後續保單權益人管理,讓財富管理更有計劃。


投保簡便

申請手續簡易,無須驗身。


了解更多


註:以上信息源自香港富衛保險FWD官網




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