受多個因素影響,環球投資市場在2019年反復。即使妳沒有參與投資股票,但每個人都供的強積金(MPF)一定跟妳有關系。強積金報告顯示,年內99%強積金均錄得正回報,人均強積金回報達2.3萬元,股票基金表現較混合資產基金為佳,全年回報達15.8%。回顧一下強積金股票基金2019年的回報。
香港股票基金
恒生指數於2019年首三季表現反復,但第四季中美貿易談判轉趨樂觀,恒生指數表現回勇。首5只表現最佳的港股基金,永明強積金囊括其中4位,當中以永明強積金集成信托計劃-施羅德強積金香港投資組合B基金表現最好,錄得16.75%的回報。
首5只表現最佳的港股基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
永明強積金集成信托計劃 | 施羅德強積金香港投資組合-B | 16.75 |
永明強積金基本計劃 | 香港股票投資組合 | 16.70 |
永明強積金綜合計劃 | 香港股票投資組合 | 16.54 |
中國人壽強積金集成信托計劃 | 中國人壽香港股票基金 | 16.03 |
永明彩虹強積金計劃 | 永明強積金香港股票基金-B | 16.01 |
中國及大中華股票基金
中國及大中華股票基金資產分配於中國、香港及臺灣的股票市場,其中以臺股表現強勁。中銀保誠我的強積金計劃的我的中國股票基金錄得35.74%回報,稱霸中國及大中華股票基金,排第5的東亞大中華股票基金錄得21.77%,兩者表現相距甚大。
首5只表現最佳的中國及大中華股票基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
中銀保誠我的強積金計劃 | 我的中國股票基金 | 35.74 |
萬全強制性公積金計劃 | 大中華股票基金 | 35.39 |
信安強積金-明智之選 | 信安動力大中華股票基金 | 32.21 |
友邦強積金優選計劃 | 大中華股票基金 | 24.87 |
東亞(強積金)享惠計劃 | 東亞大中華股票基金 | 21.77 |
亞太區(不包括日本)股票基金
亞太區投資市場在2019年同樣受到中美貿易戰沖擊,但隨著第四季氣氛緩和,亞太股市反彈。首5支表現最佳的亞太區(不包括日本)股票基金,中銀保誠我的強積金計劃我的亞洲股票基金回報最佳,達18.71%。
首5支表現最佳的亞太區(不包括日本)股票基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
中銀保誠我的強積金計劃 | 我的亞洲股票基金 | 18.71 |
富達退休集成信托 | 亞太股票基金 | 18.14 |
景順強積金 | 亞洲股票基金-H | 17.91 |
AMTD強積金計劃 | AMTD景順亞洲基金 | 17.68 |
恒生強積金智選計劃 | 亞太股票基金 | 17.41 |
亞洲(不包括日本)股票基金
表現最佳的首5支亞洲(不包括日本)股票基金中,東亞MPF包辦當中3位,以東亞亞洲股票基金表現最好,有18.31%。
首5支表現最佳的亞洲(不包括日本)股票基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
東亞(強積金)享惠計劃 | 東亞亞洲股票基金 | 18.31 |
安聯強積金計劃 | 安聯亞洲基金-T | 17.76 |
東亞(強積金)集成信托計劃 | 東亞亞洲增長基金 | 17.67 |
東亞(強積金)行業計劃 | 東亞亞洲股票基金 | 17.51 |
永明彩虹強積金計劃 | 永明強積金亞洲股票基金-B | 14.80 |
美國股票基金
美股於2019年屢創新高,美股基金回報亦報捷。回報最佳的是宏利MPF北美股票基金,錄得30.49%回報。緊隨其後的萬全美國股票基金、恒生及匯豐自選美國股票基金亦有超過30%回報,就連在此類別中表現最差的中銀保誠北美指數追蹤基金,回報也有29.11%。
首5支表現最佳的美國股票基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
宏利環球精選(強積金)計劃 | 宏利MPF北美股票基金 | 30.49 |
萬全強製性公積金計劃 | 美國股票基金 | 30.23 |
恒生強積金智選計劃 | 自選美國股票基金 | 30.06 |
匯豐強積金智選計劃 | 自選美國股票基金 | 30.06 |
中銀保誠簡易強積金計劃 | 中銀保誠北美指數追蹤基金 | 29.11 |
欧洲股票基金
歐洲投資市場過去因英國脫歐前景未明,表現被拖累。隨著近月英國大選塵埃落定,脫歐趨明朗化,加上中美貿易站的氣氛緩和,MSCI歐洲指數亦表現強勁。MPF方面,5支表現最佳的歐洲股票基金中,排第一是宏利MPF歐洲股票基金,有30.35%回報,排第五的是東亞歐洲股票基金,有20.45%,兩者回報相距同樣甚大。
首5支表現最佳的歐洲股票基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
宏利環球精選(強積金)計劃 | 宏利MPF歐洲股票基金 | 30.35 |
恒生強積金智選計劃 | 自選歐洲股票基金 | 23.96 |
匯豐強積金智選計劃 | 自選歐洲股票基金 | 23.96 |
中銀保誠簡易強積金計劃 | 中銀歐洲指數追蹤基金 | 23.43 |
東亞(強積金)集成信托計劃 | 東亞歐洲股票基金 | 20.45 |
環球股票基金
縱使今年環球投資市場反復,但關乎各個投資市場表現,均錄得正回報,MPF 的環球股票基金亦錄得不俗的表現。表現最好的是幅達退休集成信托的環球股票基金,有27.05%。
首5支表現最佳的歐洲股票基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
富達退休集成信托 | 環球股票基金 | 27.05 |
友邦強積金優選計劃 | 綠色退休基金 | 27.00 |
永明強積金基本計劃 | 國際股票投資組合 | 25.90 |
永明強積金綜合計劃 | 國際股票投資組合 | 25.80 |
信安強積金-明智之選 | 信安動力環球股票基金 | 25.63 |
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文章標簽:強積金基金MPF
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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。
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