香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍:
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
擁有多個香港強積金MPF個人賬戶的打工仔,不少都疏於整合或管理強積金。香港友邦強積金AIA在6月新推出網上轉移強積金資產服務,客戶可以在網上開立個人賬戶及可扣稅自願性供款賬戶TVC,並整合強積金資產。友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡表示,經網上整合強積金賬戶,過程需時約7個工作天,較以往用紙張申請需時縮短近一半,冀提升成員管理強積金的積極性。
劉家怡指出,客戶對於強積金資產整合及轉移有需求,據友邦強積金數據,在4月份客戶透過聊天機器人(Chatbox)有關退休金的提問中,有45%是查詢強積金賬戶整合及資產轉移,因此推出新網上服務,助成員方便管理賬戶。
線上轉換基金一日完成
另外,目前友邦強積金客戶可利用手機應用程式「友聯繫」或經網上作基金轉換。劉家怡稱,成員可於1日內完成基金轉換,遠比經書面申請更快捷。倘若成員在下午4時前作出基金轉換指示,會以當天的基金價格進行交易,更加貼市。
劉家怡提到,今年首4個月,經電子平臺進行基金轉換佔整體比例,由2019年的96.5%進一步上升至97.3%。期內,成員每月平均透過「友聯系」作基金轉換的宗數,與2019年全年的平均數比較,飆升超過3倍;經網站進行基金轉換的平均宗數亦升近1倍,反映客戶已逐漸培養起使用電子渠道管理強積金投資的習慣。
積金局籌建中的中央電子平臺積金易(eMPF), 劉家怡指出,友邦香港亦積極配合,透露業界一直與積金局保持溝通,就將來eMPF運作的各項標準達成統一化。當eMPF平臺在2022年建成後,她預期各受託人接入平臺需要「好幾年」時間,至於具體情況,目前仍然尚早作深入探討。
此外,積金局鼓勵香港強積金業界開發全新投資退休方案,針對退休後提供穩定收益派發。劉家怡表示,除了推出新的強積金基金外,亦可以利用行政安排做到相同效果,目前正在積極研究當中。
文章標簽:友邦強積金公司AIA新聞 香港強積金公司新聞
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