• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

  • 1/2

香港信安強積金-長線增值基金

品牌 Principal信安強積金計劃800系列
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
最近開支比率 1.54%/1.30%
基金收費 1.49%/1.25%
立即預約
產品參數
品牌
Principal信安強積金計劃800系列
標簽1
混合資產基金
標簽2
主動式基金
最近開支比率
1.54%/1.30%
基金收費
1.49%/1.25%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線增值基金約20-80%投資於股票及15-75%投資於債務證券;約2%投資於0-30%於現金及短期投資


投資經理

信安資金管理(亞洲)有限公司


投資項目分配

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線增值基金的目標是透過投資於平衡投資組合賺取具競爭力的長線回報率。信安長線增值基金以港元為貨幣單位。信安長線增值基金屬於平衡基金類別。雖然短期的投資回報會因其投資的固有風險而有所波動,但預期長線回報會較貨幣市場或債券基金為高。長期而言,預期信安長線增值基金將提供不低於香港通脹率的回報。


信安長線增值基金投資於一個以單位信託形式成立的核準匯集投資基金,此核準匯集投資基金由投資經理管理,並進而投資於兩項或以上的核準匯集投資基金及/或緊貼指數集體投資計劃。而在選擇這些核準匯集投資基金和緊貼指數集體投資計劃時,投資經理將尋求達致信安長線增值基金的目標。


所揀選的核準匯集投資基金,其投資策略主要以基本分析揀選投資潛力相對較佳的國家。國家研究會集中於如本地生產總值增長、通脹率、貨幣政策等經濟數據上。決定資產的國家分配前,將評估全球的經濟及個別國家的宏觀經濟環境。


債務證券的選擇是根據長線及基本分析而定。透過基礎核準匯集投資基金,信安長線增值基金將投資於環球債券市場,其中包括不同政府、省份、政府資助實體及企業發出的債券。股票投資會選擇一些整體上具市值增長潛力的證券。所揀選的普通股可包括一些高於平均銷售及盈利增長的公司。信安長線增值基金的投資政策是選擇資本增長潛力較高的證券,所以其資產涉及的風險會比沒有這種增長潛力的證券為高。


受托人評論

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線增值基金同時采用由上而下(資產配置)及由底向上(選股)的投資策略。於2020年,資產配置成效理想,皆因期內股票持高比重且持續反彈造好,基金在亞洲(不包括日本)地區的股票比重偏高有助表現,但美股選持失利抵消了增益。債券方面,受整體存續期及孽息曲線定位影響,表現稍微落戶於基準指數。


基金風險類別

4


資產分布

中國/香港股票:17.7%

北美股票:11.5%

歐洲股票:9.8%

日本股票:7.1%

亞太股票(中國、香港及日本除外):6.5%

美元債券:24.4%

歐元債券::8.0%

亞太債券(港元除外):4.7%

港元債券:1.3%

其他貨幣債券:3.3%

現金及定期存款:5.7%


了解更多基金投資組合


註:以上信息源自香港信安強積金Principal網站




混合資產基金:




評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論