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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份，策劃資產增值，資產保全，資產在何時傳承想給的人，具備一定的法律及稅務知識，希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽增長基金約90%投資於股票，7%投資於債券，3%投資於現金。
基金經理
不適用
投資項目分配
Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽增長基金之投資目標，在於透過環球股票的長期投資，提供資本增值，成員從而足以取得投資於貨幣市場所能達致的前述資本穩健性及較高收入。中國人壽增長基金將投資於一核準匯集投資基金。此有關基金將主要投資於全球股票市場及可靈活地投資於全球債券、現金及現金等值品。有關基金擬控製在短期內回報的波幅。由於有關基金可於全球作投資，因此可能涉及投資於被視為新興市場的國家／地區。本基金專為既尋求大幅增長資本回報亦有相當利息收入的成員而設。
Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽增長基金將投資於富達環球投資基金-增長基金。富達環球投資基金-增長基金通過投資於其下基金（及/或緊貼指數集體投資計劃）於全球作投資， 並可能涉及新興市場的國家／地區。
受托人評論
Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金的績效目標：人生階段基金 -﹝>80%-100%股票﹞基金類別的平均表現，源自理柏。以10年期及推出至今計，基金表現高於績效目標；以1年及5年期計，基金表現低於績效目標。根據投資經理所示，本年基金表現受以下因素影響：
基金於年內錄得負回報。
在2022年，受到地緣政治緊張局勢、通脹高企、貨幣政策收緊所影響，全球股市承壓，隨著經濟週期放緩，盈利風險似乎將無可避免。
環球股市在2022年第四季上揚，基金亦跟隨升勢受惠。歐洲及亞太（日本除外）股市顯著揚升。新興市場股票亦高收，中國放寬疫情相關限製，並為陷入困境的房地產行業推出扶持措施，因此表現領漲。
行業方面，能源、工業和原材料業表現最優秀，而非必需消費品和通訊服務股則落後大市。
基金風險類別
5
資產分布
股票：70.64
債券：26.04
銀行存款：3.32
註：以上信息源自中國人壽強積金Chinalife官網
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