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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港銀聯強積金-核心累積基金

品牌 BCT積金之選
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
最近開支比率 0.85%
基金收費 0.75%
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產品參數
品牌
BCT積金之選
標簽1
混合資產基金
標簽2
被動式基金
最近開支比率
0.85%
基金收費
0.75%
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基金類別

銀聯強積金BCT積金之選-BCT核心累積基金約60%於較高風險資產(如環球股票)及約40%於較低風險資產(如環球債券、現金及貨幣市場工具)


基金經理

景順投資管理有限公司


投資項目分配

銀聯強積金BCT積金之選-BCT核心累積基金的目標是透過採用環球分散的投資原則,以為成員提供資本增值。BCT核心累積基金將只投資於由規例所容許的一個相關核準匯集投資基金「景順集成投資基金-核心累積基金」,而該基金(透過投資於另外兩個相關核準匯集投資基金,分別為景順集成投資基金-環球策略股票基金及景順集成投資基金-環球策略債券基金「預設投資策略相關核準匯集投資基金」投資於一個環球股票組合(參考富時強積金環球指數(FTSE MPF All-World Index)的成分、行業及地域配置)及一個環球定息證券組成的組合(參考富時強積金世界國債指數(FTSE MPF World Government Bond Index)的信貸評級、行業及地域配置)。



20210402


景順集成投資基金-核心累積基金將採用環球分散的投資原則(透過投資於預設投資策略相關核準匯集投資基金的B類單位)主要投資於環球股票及債券組合。


預設投資策略相關核準匯集投資基金採用積極投資策略。景順集成投資基金-環球策略股票基金旨在透過積極管理環球股票組合(參考富時強積金環球指數(FTSE MPF All-World Index) 參考投資組合的一個成分指數)的成分、行業及地域配置),實現長期資本增值,並尋求優於其參考指數的回報。景順集成投資基金-環球策略債券基金旨在透過積極管理環球定息證券組合(參考富時強積金世界國債指數(FTSE MPF World Government Bond Index) 參考投資組合的一個成分指數)的信貸評級、行業及地域配置),實現長期平穩增長,並尋求優於其參考指數的回報。換言之,每個預設投資策略相關核準匯集投資基金的組合的成分在證券挑選及比重方面未必與參考指數相同,且預設投資策略相關核準匯集投資基金可選擇性地對組合中的交易走勢或市場波動作出反應。這策略旨在提高效率,並儘量降低預設投資策略因重新調整資產而產生的成本。


透過預設投資策略相關核準匯集投資基金,銀聯強積金BCT積金之選-BCT核心累積基金所投資的景順集成投資基金-核心累積基金旨在將其60%淨資產投資於較高風險資產(如環球股票),而餘下資產則投資於較低風險資產(如環球債券、現金及貨幣市場工具)。由於不同的股票及債券市場的價格變動不同,對較高風險資產的資產配置可能介乎55%至65%之間不等。景順集成投資基金-核心累積基金的資產配置將參考就核心累積基金採用的參考投資組合。在上文所述配置限制 / 參考規限下,景順集成投資基金-核心累積基金的投資經理可酌情決定該核準匯集投資基金的資產配置。


受托人評論

根據投資經理/保薦人,就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的 1年表現而言,銀聯強積金BCT積金之選-BCT核心累積基金表現偏差主要是由股票的偏高比重及定息證券和現金的偏低比重帶來正面貢獻所致。然而,美國(國家方面)及工業(行業方面)的證券選擇抵銷配置的部分出色表現。於二零二零年十二月三十一日,股票及定息證券和現金的資產配置分別約為61.6%和38.4%。


基金風險類別

4


資產分布

北美:38.3%

歐洲:10.5%

日本:3.9%

其他亞太:4.5%

中國/香港:2.8%

環球定息證券:36.1%

現金及其他:4.1%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站




混合資產基金:


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