• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

  • 1/2

香港友邦強積金-增長組合

品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
最近開支比率 1.97%
基金收費 最高1.625%
立即預約
產品參數
品牌
AIA友邦強積金優選計劃
標簽1
混合資產基金
標簽2
主動式基金
最近開支比率
1.97%
基金收費
最高1.625%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-增長組合約90%投資於股票,其餘投資於債券及現金。


基金經理

柏瑞投資香港有限公司及摩根基金(亞洲)有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-增長組合的首要目標是盡量提高其以港元計算的長期資本增值。第二目標是要長遠超越香港薪金通脹。增長組合力求透過一項專業管理投資組合而達致此等投資目標,而該組合乃投資於兩項或以上的核準匯集投資基金(及在許可情況下,積金局及證監會所批準的任何其他獲準投資項目)。增長組合旨在提供長遠超越香港薪金通脹的預期回報。


增長組合的資產分配政策通常是持有 90%的股票,其餘資產則投資於現金及債券。組合的資產亦可投資於一般規例所容許的任何國家的任何市場。投資經理將在市場上挑選可令增長組合達致其既定投資目標的核準匯集投資基金。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-增長組合在過去一年、十年和成立至今表現領先於市場中位數,但過去五年表現落後於市場中位數。截至二零二零年十一月三十日增長組合於上述期間的表現亦領先於香港名義工資指數。


投資經理表示,盡管新冠肺炎疫情導致經濟出現短暫的嚴重衰退,但全球各國推出規模前所未見的財政和貨幣刺激措施,加上市場對疫苗接種情況感到樂觀,促使多個資產市場錄得強勁回報。年內的資產配置決策削弱表現,源於增長組合在市場踏入疫情危機期間對股票作較高持比。投資經理在第一季末迅速減持股票,但隨著經濟在其後復甦,投資經理對增持股票持審慎態度。雖然歐洲的證券選擇拖累基金表現,但香港和大平洋(日本除外)的證券選擇為表現帶來重大貢獻。其他表現優秀的證券包括日本股票和亞洲債券。歐洲股票和全球債券則表現遜色。


基金風險類別

5


資產分布

歐洲股票:16.98%

香港股票:27.55%

日本股票:11.35%

美國股票:21.21%

其他股票:11.81%

其他債券:10.51%

現金及其他:0.59%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網




混合資產基金:




評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論